Bagaimana Bank Investasi Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan mereka?

Bagaimana bank investasi memantau akun perdagangan karyawan mereka? Ini adalah pertanyaan yang banyak orang saat ini bertanya. Oleh karena itu, kami telah menulis artikel ini untuk membantu Anda. Saat ini, semua organisasi jasa keuangan memiliki keinginan besar untuk menunjukkan kepada pelanggan mereka bahwa mereka memiliki perilaku etis, kejujuran, dan tidak ada konflik kepentingan. Mari cari tahu bagaimana bank investasi memantau akun perdagangan pribadi karyawan mereka.

Sebagai pemegang fidusia, industri diwajibkan oleh hukum (seperti REG BI) untuk mengutamakan kepentingan pelanggan di atas kepentingannya sendiri. Memiliki Kode Etik yang kuat dan ditegakkan yang mencakup pengawasan perdagangan karyawan pribadi mengurangi risiko dan, akibatnya, mencegah pekerja terlibat dalam perilaku yang merusak reputasi.

Ketika kami berbicara dengan Kepala Kepatuhan di hedge fund, penasihat investasi, dan manajer aset, kami menemukan bahwa banyak yang tidak memiliki mekanisme sistematis untuk melacak aktivitas perdagangan dan kepemilikan karyawan mereka di lembaga keuangan lain.

Banyak juga yang khawatir tentang kegagalan mereka untuk mengidentifikasi front running atau shadowing dari akun investor dan ketidakmampuan mereka untuk melarang personel melakukan perdagangan selama masa rebalancing. Beberapa masalah muncul dari diskusi ini:

  • Mendapatkan data posisi dan perdagangan karyawan dalam bentuk yang dapat dibaca mesin itu sulit (berlawanan dengan konfirmasi dan pernyataan di atas kertas)
  • Ketidakmampuan untuk memeriksa atau menguji data terhadap daftar terbatas, peraturan investasi internal, atau periode black-out
  • Tidak ada mekanisme sederhana bagi pekerja untuk mendapatkan persetujuan pra-perdagangan (sebagaimana diamanatkan oleh peraturan)
  • Karena itu, bank investasi diharuskan untuk memantau akun perdagangan pekerja mereka.

Apa itu Akun Perdagangan?

Bagaimana Bank Investasi Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan mereka

Akun perdagangan digunakan untuk membeli atau menjual saham di pasar saham. Pasar saham dulu beroperasi dengan metode open outcry. Pedagang mengomunikasikan pilihan pembelian dan penjualan mereka melalui isyarat tangan dan percakapan vokal.

Akun perdagangan dengan cepat menggantikan metode protes yang tersedia karena bursa saham mengadopsi sistem komputerisasi. Pembeli dan penjual tidak boleh hadir secara fisik di pasar modal untuk melakukan pemesanan dengan menggunakan pendekatan online.

Sebaliknya, mereka membuat akun perdagangan dengan broker pasar saham berlisensi, yang menangani semua perdagangan mereka untuk mereka. Setiap akun perdagangan memiliki ID perdagangannya sendiri yang digunakan untuk melakukan pembelian online.

Bagaimana Fungsi Akun Perdagangan?

Bagaimana Bank Investasi Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan mereka

Akun trading berfungsi sebagai penghubung antara akun Demat investor dan rekening bank. Ketika seorang investor ingin memperoleh saham, ia menggunakan akun perdagangannya untuk melakukan pemesanan.

Transaksi tersebut di atas akan diproses di pasar saham. Setelah eksekusi, jumlah saham yang diperlukan akan dikreditkan ke rekening Dematnya, dan pembayaran yang sama akan diambil dari rekening banknya.

Saat menjual saham ekuitas, prosedur serupa diikuti. Misalnya, dengan akun perdagangan ini, investor menetapkan pesanan jual untuk 200 saham.

Itu akan dikirim ke yang sesuai pasar saham untuk diproses. Jumlah taruhan yang dibutuhkan akan dipotong dari akun Dematnya, dan pembayaran yang sesuai disetorkan ke rekening banknya setelah pesanan selesai.

Bagaimana Bank Investasi Memantau Akun Perdagangan Karyawan mereka?

Bagaimana Bank Investasi Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan mereka

Kebutuhan akan pengawasan terus menerus terhadap aktivitas keuangan pekerja menjadi semakin keras. Sektor keuangan semakin dipaksa untuk mengembangkan langkah-langkah pengendalian yang lebih ketat karena insiden spektakuler dalam perdagangan sekuritas.

Karyawan di industri keuangan sering kali tidak setuju dengan transaksi sekuritas pribadi. Perdagangan sekuritas pribadi telah menghasilkan beberapa skandal keuangan yang parah, beberapa di antaranya memiliki implikasi yang luas.

Akibatnya, beberapa bank dan lembaga keuangan telah menyimpulkan bahwa sudah waktunya untuk memeriksa sistem pemantauan mereka secara menyeluruh. Mereka ingin memastikan bahwa mereka dapat menemukan masalah sejak dini dan memeriksa dengan cermat aktivitas keuangan pekerja mereka. Daftar pengawasan perdagangan dapat membantu Anda melakukan ini.

Bank investasi menggunakan daftar pengawasan perdagangan untuk memantau akun perdagangan karyawan mereka di perbankan investasi. Grup kepatuhan melacak hal ini untuk memastikan bahwa kewajiban hukum dan peraturan terpenuhi. Ini juga membantu menghentikan konflik kepentingan, perdagangan orang dalam, dan hambatan informasi.

Untuk melindungi dari penggunaan yang tidak tepat, daftar pantauan mendukung pengawasan perdagangan sekuritas kepatuhan dan operasi pemantauan penelitian. Hal ini juga memudahkan bank atau stafnya untuk mengungkapkan informasi penting nonpublik.

Memantau Keuntungan Akun Perdagangan Pekerja

Memantau Keuntungan Akun Perdagangan Pekerja

Peningkatan tabungan

Menggunakan perangkat lunak pemantauan karyawan atau teknologi pengawasan tempat kerja dapat membantu Anda menghemat uang. Ini benar karena Anda lebih mungkin memperoleh nilai uang Anda sebagai majikan jika pekerja Anda produktif selama periode Anda membayar mereka.

Menurut penelitiankaryawan menghabiskan 4,5 jam setiap minggu, menyedot 20% dari setiap dolar yang dihasilkan.

Ramah anggaran

Perangkat lunak pengawasan karyawan tidak harus mahal. Biasanya biaya antara $20 dan $150 per pengguna per tahun. Seperti perangkat lunak lainnya, biaya ditentukan oleh fungsionalitas yang Anda pilih dan jumlah lisensi yang dibutuhkan tim Anda.

Meskipun sebagian besar sistem tidak mengenakan biaya tambahan, pemasangan dan pembaruan IP mungkin dikenakan biaya. Peningkatan seperti pelacakan lokasi geografis dan lisensi seluler dapat dikenakan biaya tambahan.

Keamanan yang ditingkatkan

Akun perdagangan karyawan dipantau, yang meningkatkan keamanan. Dengan menggunakan perangkat lunak pemantauan karyawan, Anda juga dapat mengakses dokumen yang disimpan, menginstal aplikasi, mengunjungi situs web, dan berkomunikasi di properti bisnis, seperti komputer dan perangkat seluler.

Itu melacak dokumen perusahaan, informasi akun, dan informasi pelanggan. Ancaman orang dalam, pelanggaran keamanan, dan perilaku mencurigakan semuanya dapat dihindari dengan ini.

Perangkat lunak pemantauan karyawan dapat memberi tahu perusahaan ketika mereka tidak mengakses data, apakah itu dilakukan dengan sengaja atau tidak sengaja.

Peningkatan produktivitas tim

Akun perdagangan karyawan dipantau, yang meningkatkan kinerja tim. Memeriksa perilaku karyawan juga dapat membantu Anda menemukan karyawan yang tidak memenuhi standar bisnis.

Anda akan tahu jika seorang karyawan menghabiskan terlalu banyak waktu di Facebook atau mencari skor olahraga secara digital selain tanggung jawab pekerjaan mereka yang biasa, misalnya.

Perangkat lunak pelacakan waktu juga melacak berapa jam staf Anda bekerja dan seberapa sering mereka datang terlambat untuk bekerja. Anda dapat menilai produktivitas pekerja Anda secara lebih efektif jika Anda mengakses data ini.

Selain itu, Anda belajar tentang kekuatan dan kelemahan perusahaan Anda. Beberapa anggota tim, misalnya, mungkin memiliki lebih banyak waktu luang atau lebih berharga di beberapa bidang daripada yang lain.

Pengambilan keputusan eksekutif Anda lebih terinformasi karena mendapatkan wawasan yang lebih dalam tentang setiap anggota tim. Anda juga mengetahui masalah seperti pelecehan dan layanan pelanggan yang buruk, misalnya. Ketika personel sering diawasi, Anda tidak perlu kembali ke proyek mereka sebelumnya untuk mengevaluasi kinerja mereka.

Kontra Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan

Kontra Memantau Akun Perdagangan Pribadi Karyawan

Melacak akun perdagangan pekerja Anda mungkin merupakan alat yang unik. Namun, ketika dipekerjakan secara tidak benar, hal itu dapat merusak budaya perusahaan Anda. Berikut ini adalah beberapa hasilnya:

Emosi negatif

Pengawasan, alih-alih meningkatkan produktivitas, mungkin menurunkan moral karyawan. Karyawan percaya Anda tidak percaya pada mereka. Ketika pekerja ditanyai, mereka cenderung pergi.

Anda dapat menghindari masalah ini dengan memperingatkan karyawan Anda bahwa perangkat lunak pemantauan dan kebijakan tempat kerja biasa sedang digunakan. Dengan begitu, mereka akan mengetahui kebijakannya dan tidak akan dipilih.

Butuh waktu untuk memahami materi.

Dibutuhkan waktu dan upaya untuk membedah perilaku perdagangan karyawan, dan itu membutuhkan pengawasan. Pengambilan keputusan dibantu dengan menganalisis data ini. Mengondensasinya, di sisi lain, adalah prosedur yang memakan waktu. Ini adalah trade-off yang membutuhkan beberapa usaha.

Akses yang berlebihan mungkin berbahaya.

Ketika Anda memiliki begitu banyak akses ke data pekerja dan aktivitas digital Anda, Anda pasti akan menemukan informasi pribadi. Ini termasuk rincian rekening bank, data medis, dan komunikasi yang sangat pribadi. Privasi karyawan dapat dieksploitasi atau terungkap jika sistem Anda disusupi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bagaimana bank investasi memantau akun perdagangan karyawan mereka?

Bank investasi menggunakan daftar pengawasan perdagangan untuk memantau akun perdagangan karyawan mereka di perbankan investasi.

Dapatkah majikan Anda melihat kepemilikan keuangan Anda?

Tidak. Kecuali Anda memberi mereka izin khusus, majikan Anda tidak akan dapat melihat kepemilikan keuangan Anda. Untuk apa nilainya, jika Anda bekerja di industri yang diatur, atasan Anda mungkin membutuhkan Anda untuk memberi mereka akses ke aset Anda untuk memastikan kepatuhan.

Apakah mungkin bagi bankir investasi untuk memiliki saham pribadi?

Salah satu kesulitannya adalah para bankir investasi terikat oleh aturan ketat tentang apa yang dapat mereka investasikan. Jika Anda memiliki keahlian khusus, Anda hampir tidak diizinkan untuk berinvestasi di dalamnya kecuali Anda harus melakukannya oleh hukum.

Mengapa perlu memberikan informasi tentang pekerjaan Anda saat membuka rekening perantara?

Pialang harus mengumpulkan informasi pemberi kerja. Tujuannya adalah untuk mencari tahu siapa yang meminta akun semacam ini. Ini benar karena ada banyak orang di luar sana yang melakukan kejahatan dan penipuan seperti pencucian uang.

Apa itu perdagangan pribadi?

Perdagangan pribadi didefinisikan sebagai pembelian atau penjualan sekuritas individu untuk akun mereka atau akun lain di mana mereka memiliki saham “kepemilikan substansial”. Ini adalah tambahan untuk akun apa pun yang mereka “kontrol”.

Apa keuntungan memiliki akun trading Anda?

Berikut ini adalah beberapa manfaat memiliki akun trading pribadi:

Informasi yang akurat

Ini semua tentang membuat pilihan yang tepat pada saat yang tepat untuk investasi ekuitas. Platform perdagangan online menyediakan layanan penting seperti makalah penelitian yang ditulis oleh individu yang terampil dan berpengalaman. Investor dapat menggunakan laporan tersebut untuk membuat pilihan investasi yang terinformasi dengan baik. Pada akhirnya, ada peluang lebih besar untuk menghasilkan uang tambahan.

Kustomisasi dan pemberitahuan

Platform perdagangan online menggunakan eksekutif terlatih untuk memberikan layanan pribadi kepada pelanggan sepanjang waktu. Ini mungkin masalah teknis atau masalah lain dengan area perdagangan. Lansiran juga dapat diatur melalui SMS atau email untuk mendapatkan pemberitahuan tentang tujuan pembelian dan penjualan.

Kemampuan beradaptasi

Sekarang dimungkinkan untuk memanfaatkan laptop, smartphone, atau perangkat genggam lainnya untuk mengakses area perdagangan yang telah menjadi berbasis aplikasi. Perdagangan online telah memberi banyak orang kemampuan untuk memantau uang mereka dari mana saja dan kapan saja.

Transaksi yang cepat dan mudah

Proses transfer dana dan melakukan perdagangan ekuitas menjadi lebih mudah diakses berkat perdagangan online. Berkat teknologi canggih, klien berada di tempat yang tepat untuk menabung dan berinvestasi dengan nyaman dan efisien.

Kesimpulan

Kesimpulannya, akun perdagangan pribadi memberikan beragam peluang perdagangan bagi investor. Dan jika Anda memerlukan bantuan lebih lanjut tentang bagaimana bank investasi memantau akun perdagangan karyawan mereka, tips di atas akan sangat membantu Anda.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.