Bagaimana Memilih Saham untuk Berinvestasi

Siapa pun dapat berinvestasi di saham, tetapi tidak semua orang terbiasa dengan dinamika pasar saham dan fluktuasi harga yang kompleks. Jadi sebelum menjelajah ke dunia bursa saham yang menarik dan berbahaya, ada baiknya untuk mengetahui peluang di pasar, menganalisisnya secara mendetail, dan mempelajari cara memilih saham untuk investasi.

Apa itu Saham?

Bagaimana Memilih Saham untuk Berinvestasi
Bagaimana, Berinvestasi, Memilih, Saham, Untuk

Saham adalah efek ekuitas dalam modal perusahaan yang menganugerahkan kepada pemilik, pemegang saham tersebut, hak milik (pembagian keuntungan), dan hak administratif (suara dalam rapat).

Berbeda dengan obligasi, saham tidak memberikan hak kredit kepada perusahaan penerbit. Oleh karena itu, satu-satunya cara untuk mendapatkan kembali modal yang diinvestasikan adalah dengan menjual kembali sekuritas tersebut kepada pembeli lain (investor).

Pelajari Lebih Lanjut: Aplikasi Investasi Terbaik Untuk Investor Pada Tahun 2021

Manfaat Berinvestasi Saham

Cara Memilih Saham untuk Berinvestasi

Jika Anda akan berinvestasi dalam saham, Anda mungkin mencari pengembalian yang melebihi pendapatan tetap. Dan, ini menimbulkan manfaat berikut:

Profitabilitas

Berinvestasi dalam saham berarti menginvestasikan uang Anda ke produsen kekayaan. Oleh karena itu, dalam jangka panjang, profitabilitas pendapatan variabel cenderung melebihi pendapatan tetap. Ini juga sepenuhnya berlaku, terutama di negara-negara yang lebih maju, dengan iklim politik dan ekonomi yang lebih ringan.

Aset yang menghasilkan pendapatan

Strategi yang diadopsi oleh investor besar adalah pilihan aset yang menghasilkan pendapatan. Akibatnya, mereka adalah perusahaan abadi yang menyediakan layanan penting dan tahan terhadap krisis. Mereka umumnya adalah pembayar dividen yang baik karena mereka memiliki pendapatan berulang, terlepas dari situasi ekonomi.

Prediktabilitas uang tunai yang lebih besar

Dengan prediktabilitas kas yang lebih besar pada saham, sebagian besar perusahaan dapat mendistribusikan keuntungan secara teratur kepada pemegang saham mereka. Selain itu, karena ada perusahaan yang lebih defensif, saham mereka juga cenderung kurang berfluktuasi.

Cara Memilih Saham untuk Berinvestasi

Bagaimana Memilih Saham untuk Berinvestasi

Setelah mengetahui manfaat berinvestasi saham, langkah selanjutnya adalah mempelajari cara memilih saham untuk investasi dengan cepat.

Seseorang yang mulai berinvestasi berada di persimpangan jalan. Dia perlu memilih saham yang tepat dari berbagai pilihan, terutama ketika datang ke pasar AS. Ini memiliki sejumlah besar sekuritas, dan masing-masing “berteriak” untuk dipilih dengan tepat. Dengan demikian, panduan ini akan sangat diperlukan bagi semua investor:

Tentukan waktu dan tujuan Anda

Untuk memilih saham untuk diinvestasikan, yang terbaik adalah bertanya pada diri sendiri bagaimana dan kapan Anda ingin menghasilkan pendapatan. Tentukan waktu yang tepat seperti satu tahun, lima, sepuluh tahun, atau tonggak untuk pensiun.

Pilihan target biasanya tergantung pada saham perusahaan mana yang harus Anda pilih. Pertama, pahami seberapa besar risiko yang dapat Anda ambil. Saham yang memprediksi pengembalian tinggi berada pada risiko tertinggi. Semakin dekat tujuan Anda, semakin sedikit risiko yang harus Anda ambil. Hanya setelah pembentukan tujuan pribadi Anda dapat memahami cara memilih saham yang tepat.

Pilih antara dividen dan pertumbuhan maksimum

Jika tujuannya adalah pendapatan pasif, maka pilihannya adalah perusahaan dividen yang membayarnya dengan mantap, meningkatkan volumenya, dan tidak berhenti membayar untuk waktu yang lama (bangsawan dividen). Dengan memilih saham tersebut, Anda akan memiliki arus kas yang stabil dan meningkat. Anda dapat menginvestasikan kembali dividen, sehingga meningkatkan investasi.

Jika tujuannya adalah untuk memaksimalkan modal, berikan preferensi kepada perusahaan yang sahamnya tumbuh kuat dalam harga dari tahun ke tahun. Kadang-kadang, biayanya naik puluhan persen, tetapi pada saat yang sama, perusahaan tidak membayar dividen yang signifikan, atau tidak ada sama sekali. Sebaliknya, pendekatan ini membantu mereka meningkatkan nilai dan pertumbuhan pasar mereka.

Jadi, semua saham dapat dibagi menjadi dua kubu besar: saham dividen atau saham dengan nilai yang meningkat.

Cari tahu stabilitas kerja dan keunggulan kompetitif

Mengenai stabilitas kerja, perusahaan harus senantiasa meningkatkan laba, penjualan produk, dan pangsa pasar. Ini berarti bahwa itu adalah objek investasi yang parah. Faktor penting adalah keunggulan kompetitif yang unik atau, seperti yang dikatakan Warren Buffett, “Sebuah parit dengan air.” Ini adalah parit yang melindungi perusahaan dan menjadikannya pemimpin.

Perusahaan yang ideal adalah perusahaan di mana laba bersih, pendapatan, dan dividen telah tumbuh selama lima tahun sementara kewajiban dan utang berkurang. Ada beberapa perusahaan seperti itu, dan harga saham mereka tinggi, tetapi Anda harus mengenal mereka. Selain opsi ideal, ada opsi perantara.

Jika Anda menemukan perusahaan dengan laba, pendapatan, modal, dan utang yang terus meningkat, tidak ada yang perlu dikhawatirkan. Tetapkan sebelum Anda adalah bisnis yang berkembang yang menangkap pasar dan siap untuk mengambil pinjaman untuk ini. Dan jika Anda menemukan perusahaan tanpa dividen, utang meningkatkan pendapatan dan laba bersih menurun. Ini adalah contoh bisnis yang tidak efektif.

Tertarik pada saham yang undervalued

Ini adalah poin penting tentang cara memilih saham untuk investasi. Jika suatu perusahaan memiliki rasio kapitalisasi/laba bersih (P/E multiplier) yang tinggi, berarti pasar menilainya terlalu tinggi.

Pengganda P / E memungkinkan Anda menilai daya tarik perusahaan yang sebenarnya, terlepas dari emosinya. Investor yang cerdas menyukai metrik ini. Ini menunjukkan seberapa cepat perusahaan akan membayar.

Misalnya, sekarang rasio P / E Netflix di atas 159. Ini berarti bahwa jika Anda membeli bisnis seperti itu secara keseluruhan, maka investasi, pada saat ini dan dengan laba bersih ini, akan terbayar dalam 159 tahun. Sekarang pikirkan tentang ini; apakah Anda ingin membeli Netflix dan sahamnya? Setiap orang akan membentuk jawaban untuk dirinya sendiri.

Jika kelipatan P/E antara 0 dan 5, maka perusahaan tersebut undervalued. Jika lebih, itu mungkin berlebihan. Pertumbuhan perusahaan didasarkan pada prakiraan dan ekspektasi yang luar biasa, yang mengarah pada kegembiraan besar seputar sekuritasnya dan peningkatan nilai. Laba bersih tetap sama sementara harga saham naik.

Jika Anda ingin berinvestasi di perusahaan yang dinilai terlalu tinggi, bersiaplah untuk mengoreksi harga saham jika terjadi krisis pasar.

Ketahui profil investor Anda

Apakah Anda memiliki profil konservatif, moderat atau berani? Jawaban ini akan membantu alokasi aset Anda. Seorang investor konservatif memiliki sebagian besar ekuitasnya dalam pendapatan tetap (katakanlah 80% atau 90%). Di sisi lain, investor yang berani dapat memiliki 50% dalam remunerasi variabel dan, bahkan dengan fluktuasi pasar, merasa nyaman setiap hari.

Tip: jika Anda belum berinvestasi di ekuitas, lupakan istilah “berani” untuk saat ini dan fokuslah mencari ilmu. Anda juga dapat membidik 15% sampai 30%tergantung seberapa yakin Anda dalam penilaian Anda.

Melakukan analisis pasar saham yang memadai

Agar berhasil memilih saham untuk investasi, pencarian Anda akan pengetahuan tentang pasar harus konstan. Semakin banyak Anda belajar, semakin Anda akan dapat mengambil risiko setelah analisis yang memadai secara sadar.

Ada dua jenis analisis pasar saham:

  • Analisis teknis
  • Analisis fundamental

Analisis teknis mempelajari tren saham melalui grafik: apakah akan naik, turun, atau menyamping. Analisis fundamental melihat fundamentalnya: riwayat laba, pertumbuhan ekuitas, hutang, dll.

Idealnya adalah memanfaatkan keduanya. Sehingga dimungkinkan untuk membeli saham dengan fundamental yang baik dengan harga yang wajar.

Saham atau dana

Anda dapat berinvestasi di pasar saham dengan membeli saham secara langsung atau melalui dana. Beberapa keuntungan membeli melalui dana yang dikelola langsung termasuk kebebasan memilih, tidak ada biaya administrasi, dan biaya kinerja.

Beberapa manfaat penggunaan dana antara lain pengelolaan yang profesional, diversifikasi portofolio, dan kepraktisan. Selain dana yang dikelola secara aktif, juga dimungkinkan untuk berinvestasi dalam saham melalui ETF dan dana pasif yang mereplikasi indeks tertentu.

Dengan pendekatan ini, Anda seperti membeli “keranjang saham” dalam satu aset. Karena mereka adalah dana pasif, biaya pengelolaan akan lebih rendah. Oleh karena itu, jika Anda belum siap untuk memilih saham, dana dan ETF adalah pilihan yang sangat baik untuk mengekspos diri Anda ke pasar ekuitas dengan risiko terdilusi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa saham terbaik untuk berinvestasi bagi pemula?

Saham terbaik untuk berinvestasi bagi pemula saat ini adalah Amazon (NASDAQ: AMZN). Beberapa perspektif: performa terbaik 4% dari saham yang dicatat untuk seluruh penciptaan kekayaan pasar saham AS sejak 1926.

Apa yang harus saya perhatikan sebelum membeli saham?

Sebelum membeli saham, Anda harus memperhatikan hal-hal berikut:

  • Waktu dan tujuan Anda
  • Stabilitas kerja dan keunggulan kompetitif perusahaan
  • Profil investor Anda

Berapa banyak yang diperlukan untuk berinvestasi dalam menghasilkan $1000 sebulan?

Untuk menghasilkan $1000 sebulan, Anda perlu berinvestasi setidaknya $400.000.

Apa saham terbaik untuk dibeli sekarang?

Saham terbaik untuk dibeli sekarang adalah Annually Capital Management Inc. (NLY).

Penasihat Robo, seperti manajer investasi manusia, menawarkan saran keuangan yang dapat membantu akun Anda mendapatkan pengembalian uang terbaik. Mereka biasanya mengelola perusahaan manajemen, yang berarti mereka tidak memungut biaya. kebanyakan Robo-advisor menjual layanan mereka sebagai layanan kepada pengguna yang membayar per klien atau per agen. biasanya, biaya ditetapkan sekitar 0,25% dari total aset yang diinvestasikan, tergantung pada strategi dan kebijakan yang digunakan.

Bagaimana Anda dibayar dari saham?

Anda dibayar dari saham dengan menjual saham dan mendapatkan dividen pemegang saham dari pendapatan perusahaan.

Berapa banyak uang yang saya perlu investasikan untuk menghasilkan $500 sebulan?

Untuk menghasilkan $500 per bulan, Anda perlu berinvestasi setidaknya $200.000. Anda dapat Menempatkan 10 persen dari uang tunai dalam obligasi pemerintah jangka pendek dan 90 persen dalam biaya yang sangat rendah Dana indeks S&P 500.

Juga, sebagian besar orang di atas 60-an saat ini berinvestasi di saham, obligasi, dan jenis sekuritas lainnya. Sementara beberapa orang mungkin memilih untuk berinvestasi dalam indeks S&P 500, semakin banyak individu yang memilih untuk menginvestasikan semua uang mereka dalam satu saham atau dana obligasi tertentu.

Itulah mengapa investasi untuk masa pensiun sangat penting – sebagian dari portofolio Anda juga harus diinvestasikan dengan cara itu.

Berapa banyak uang yang saya perlu investasikan untuk menghasilkan $2000 sebulan?

Untuk menghasilkan $2000 sebulan, Anda perlu berinvestasi setidaknya $800.000. Untuk kenyamanan lebih, ambil 10% dari harga target Anda, dan Anda mungkin akan baik-baik saja.

Berapa banyak uang yang saya perlu investasikan untuk menghasilkan $3000 sebulan?

Untuk menghasilkan $3000 sebulan, Anda perlu berinvestasi setidaknya $1,200,000.

Kesimpulan

Kesimpulannya, memilih saham untuk diinvestasikan di pasar modal bukanlah hal yang mudah bagi semua orang. Vanguard merekomendasikan agar saham internasional membentuk sebanyak 40% dari saham dalam portofolio Anda. Dengan demikian, Anda dapat dengan benar menggaruk gatal itu dan menyimpan baju Anda dengan mendedikasikan 10% atau kurang dari portofolio Anda untuk saham individu.

Selain itu, mata biasanya menjadi liar dari berbagai proposal yang tersedia setiap hari.

MER pada reksa dana Amerika biasanya sekitar 1% hingga 2%. Mereka juga biasanya dalam kisaran 2-4%. Inggris berada tepat di antara keduanya, dengan MER rata-rata 5,5%. Dengan demikian, sorotan tentang cara memilih saham untuk berinvestasi di atas akan sangat diperlukan untuk semua.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top