Bagaimana Pencuri Uang Tunai Dicuri Cek

Bagaimana pencuri uang tunai mencuri cek? Ini adalah pertanyaan yang banyak orang saat ini bertanya. Meskipun semakin populernya perbankan online, pencurian cek terus menjadi masalah yang signifikan bagi nasabah bank. Bahkan saat ini, sangat penting untuk memahami bagaimana pencuri mencuri uang cek dan bagaimana melindunginya dengan baik. Semua poin ini telah disorot di bagian di bawah ini.

Tentu saja, Anda mengetahui fungsi cek. Sebuah cek tertulis, diberi tanggal, dan ditandatangani memerintahkan bank untuk memberikan uang kepada seseorang yang membawanya. Ketika pencuri memiliki cek curian, mereka biasanya berhati-hati karena sebagian besar institusi dan toko berhati-hati saat membayar. Anda mungkin pernah melihat setumpuk cek yang belum dicuci, baik dari bisnis atau individu.

Meskipun cek saat ini, sebagian besar orang melupakannya. Karena banyak dari cek ini berasal dari perusahaan besar, tidak ada tanda bahaya yang dipicu jika mereka dibayar. Namun, saat memproses cek seperti itu, pencuri biasanya memastikan bahwa mereka tidak datang atas nama mereka.

Persyaratan untuk Mencairkan Cek yang Dicuri oleh Pencuri

Bagaimana Pencuri Uang Tunai Dicuri Cek

Pencuri biasanya meletakkan beberapa komponen sebelum menguangkan cek yang dicuri. Jika tidak, mereka berisiko membahayakan identitas mereka, terdeteksi, dan mendapatkan tuntutan pidana.

Berikut ini adalah prasyarat bagi pencuri untuk mencairkan cek curian:

Identifikasi palsu

Pencuri akan membutuhkan Identitas palsu dengan nama pemilik akun di atasnya. Surat izin mengemudi yang salah atau bentuk identifikasi lainnya yang dapat diterima dapat dianggap sebagai identitas palsu.

Lokasi pada ID biasanya sama dengan alamat pemilik akun. Tentu saja, beberapa bank dan lembaga pemeriksaan memerlukan dua bentuk identifikasi untuk memverifikasi identitas individu yang memeriksa.

Tanda tangan palsu

Jauh lebih mudah bagi pencuri untuk mencairkan cek curian jika sudah mendapat tanda tangan. Jika tidak, mereka harus memalsukan tanda tangan. Mereka akan segera lolos dari kejahatan jika mereka menggunakan metode ini.

Menghindari penggunaan kamera

cek dicuci

Pencuri sering menargetkan kotak surat jika mereka belum memiliki cek curian untuk diuangkan. Cuci cek adalah praktik menargetkan kotak surat. Penjahat biasanya mencari kotak surat dengan bendera untuk mengumpulkan cek.

Bagaimana Pencuri Uang Tunai Dicuri Cek?

Bagaimana Pencuri Uang Tunai Dicuri Cek

Bahkan jika transaksi terlarang itu tidak melibatkan bank penerbit, pencuri dapat menebus cek yang dicuri dan lolos begitu saja. Menguangkan cek curian, untungnya, ilegal dan dihukum, seperti yang mungkin sudah Anda ketahui. Akibatnya, inilah contoh bagaimana pencuri melakukannya:

Bank kasir

Penipu dapat mengajukan cek di bank korban yang dituju. Setelah beberapa minggu, mereka dapat menarik uang di cek pop atau tempat pemrosesan cek ibu setempat. Sasarannya biasanya pemilik akunting yang jarang mencermati aktivitas perbankannya, dan dananya juga harus sedikit agar berhasil secara efektif.

Pemilik rekening akan segera menerima duplikat cek curian yang diuangkan para penjahat. Verifikasi pertama mungkin gambar yang diunggah ponsel mereka, dan salinannya, yang merupakan uang yang mereka terima di bisnis pencairan cek lokal, harus ditempel bersama.

Rekening bank dengan saldo positif juga harus terhubung ke cek. Orang yang memiliki saldo rekening yang baik jarang pergi ke toko giro tunai untuk mencairkan cek mereka.

Jadi, seperti yang Anda lihat, memproses cek curian di toko pencairan cek mudah dilakukan oleh pencuri, terutama jika cek tersebut berisi nama korban yang dituju.

Pencuri yang memiliki hubungan dengan stasiun pemeriksaan jahat yang menguangkan cek sudah menjadi multijutawan.

Mendapatkan cek melalui pos

Ketika datang untuk melarikan diri dengan cek curian, penjahat biasanya pergi untuk cek tunai. Cek tertulis akan dibayarkan secara tunai jika mereka mendapatkan cek tunai curian.

Cek tidak akan memiliki jejak ke bank lokal mereka, dan mereka akan dapat lolos begitu saja. Namun, mereka sering khawatir difoto oleh kamera keamanan atau diambil sidik jarinya.

Mengambil keuntungan dari bank

Jika pemilik akun menandatangani cek atas nama mereka dan mengesahkannya, dia dapat memulihkan uang yang dicuri dari cek palsu. Cek sering disetujui dengan mengesahkan kembali atau menempatkan nomor rekening deposito.

Bagaimana penjahat menipu bank untuk membayar cek curian? Mereka melakukannya dengan menunjukkan ID palsu. Bank bertanggung jawab untuk tidak memvalidasi ID ketika pemegang rekening menyadari bahwa cek mendapat pembayaran.

Penjahat ini sering menyimpan jumlah cashable rendah untuk menghindari kasir bank menjadi curiga. Beberapa memiliki hubungan baik dengan kasir, namun menemukan kasir yang siap untuk berpartisipasi dalam kejahatan ini merupakan tantangan.

Selain itu, bank berhati-hati dalam membayar tanpa memvalidasi identitas terlebih dahulu, yang biasanya memerlukan sidik jari. Ini sering merupakan tiket gratis untuk menguangkan cek curian dalam jumlah besar bagi para penjahat yang memiliki cara cerdas untuk menyamarkan sidik jari biologis mereka.

Pemalsuan tanda tangan

Kami telah menjelaskan metode ini sebelumnya. Namun, pencuri dapat mencairkan cek curian jika tanda tangannya palsu. Mereka melakukannya dengan memalsukan tanda tangan pengguna pada baris dukungan cek yang dicuri. Akhirnya, mereka menulis nama mereka di bawahnya, memungkinkan mereka untuk mencairkan cek dan pergi.

Untuk menghindari ditangkap saat menguangkan cek curian, penjahat menghindari memproses semua cek hampir sekaligus. Meskipun pendekatan ini dapat diterima untuk cek tunai yang sah, ini merupakan sinyal peringatan bagi sebagian besar penjahat.

Menjadi remaja yang tidak tahu apa-apa

Pencuri yang tidak cukup berani untuk mengunjungi pos pemeriksaan sering mempercayakan tugas mencairkan cek yang dicuri kepada sekelompok remaja yang tidak berpengalaman. Mereka juga membujuk remaja untuk mencairkan cek menggunakan rekening bank mereka, menjanjikan mereka setidaknya 20% dari hasil. Ketika seorang remaja bersalah, mereka mungkin tidak dihukum sama sekali, tergantung pada usia mereka.

Pembayaran online

Dengan informasi akun dan perutean, penjahat dapat menguangkan cek yang disadap secara online. Mereka bahkan mungkin tidak memerlukan nama pemilik akun. Kemudian mereka online dan menggunakan informasi cek dari cek virtual untuk melakukan pembelian.

Beberapa bisnis menerima cek virtual. Nomor ID, rincian bank, dan nama pemegang rekening biasanya diperlukan. Mereka mungkin, bagaimanapun, meminta alamat.

Sementara itu, bukan hanya bisnis busuk yang memungkinkan Anda membeli barang secara online menggunakan informasi cek yang disusupi. Amazon dan pengecer terkenal lainnya menerima debit digital dari rekening giro. Untuk mendapatkan pesanan yang lengkap, mereka hanya membutuhkan nomor rekening dan informasi perutean.

Dalam hal pembayaran uang sekolah, universitas tertentu, seperti Ohio State, menerima pemeriksaan elektronik. Cek elektronik sekarang diterima oleh utilitas dan ponsel, sehingga lebih mudah untuk menebus cek curian. Pencuri tidak memerlukan tanda tangan saat bertransaksi online dengan cek curian.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apa yang harus saya lakukan jika cek curian dibayarkan?

Ketika seseorang menguangkan cek curian Anda kepada Anda, Anda harus memberi tahu pembuat cek dan juga polisi.

Apa yang terjadi jika cek yang dicuri mendapat pembayaran?

Jawaban singkatnya adalah siapa pun yang menguangkan cek curian akan menerima pembayaran dalam 2 – 3 hari kerja. Namun, jika pemegang rekening menemukan penipuan dan melaporkannya ke bank, transaksi akan mendapatkan pembalikan. Namun demikian, sebelum pemegang rekening bank menerima dananya, bank harus menyelidiki transaksi tersebut.

Apa yang dapat saya lakukan untuk mencegah pencuri mencuri cek saya?

Gunakan saran berikut untuk mencegah pencuri mencuri cek Anda:

  • Konfirmasikan untuk melihat apakah bank Anda telah menyetujui cek Anda.
  • Mengintegrasikan mekanisme keamanan anti-pemalsuan dan anti-gangguan.
  • Cek, wesel, catatan keuangan, dan cek yang dibatalkan harus disimpan di lokasi yang aman.
  • Jangan pernah menyimpan buku cek Anda tanpa pengawasan di mobil Anda atau di tempat umum.

Siapa yang bertanggung jawab atas cek tunai yang dicuri?

Cek curian bank terkadang dapat dilacak kembali ke bank, terutama jika bank gagal memverifikasi ID sebelum melakukan pembayaran dengan benar. Namun, ketika cek yang dicuri mendapat pembayaran, tidak ada undang-undang federal yang secara eksplisit meminta pertanggungjawaban bank. Bergantung pada keadaan seputar pencairan cek kriminal, lokasi perbankan juga dapat dimintai pertanggungjawaban.

Apakah bank menghubungi Anda untuk memverifikasi cek Anda?

Ya. Bank sering menelepon pelanggan mereka untuk memverifikasi cek dalam beberapa menit melalui telepon.

Apakah mungkin seseorang menuntut Anda untuk menebus cek mereka?

Ya. Pemilik akun dapat menuntut Anda jika Anda menukarkan cek mereka tanpa persetujuan mereka atau dengan cara yang tidak sah. Jika ini melibatkan pemalsuan tanda tangan dan nama, orang memiliki kasus besar untuk dijawab, dan Anda bisa menghadapi hukuman penjara.

Kesimpulan

Kesimpulannya, pencurian cek adalah salah satu masalah paling parah yang dihadapi industri dan perusahaan keuangan saat ini. Untuk mencegah hal ini, sorotan tentang bagaimana pencuri uang tunai mencuri cek di atas akan sangat membantu Anda.