Berapa Banyak Uang Tunai yang Dapat Anda Tarik dari Bank dalam Satu Hari?

Berapa banyak uang tunai yang dapat Anda tarik dari bank dalam satu hari? Ini adalah pertanyaan yang banyak ditanyakan oleh nasabah bank saat ini. Oleh karena itu, kami telah menyiapkan pos ini untuk membantu Anda. Ayo! Anda menuntut sejumlah besar uang dari bank dan cemas bahwa lembaga tersebut tidak akan dapat menyediakan uang tunai kepada Anda. Nasabah bank berhak untuk khawatir, terutama dalam kasus krisis likuiditas.

Sebenarnya, kekhawatiran Anda sangat beralasan. Ketika datang untuk menyetor sejumlah besar uang, mungkin ada peraturan, yang relevan dengan penarikan.

Misalnya, menarik $6.000 tidak sama dengan menarik $600. Selain itu, mungkin ada batasan berapa banyak yang dapat Anda terima sekaligus untuk transaksi tunai dalam jumlah besar, dan bagaimana dengan lembaga keuangan Anda? Mereka harus ekstra hati-hati, salah satunya melibatkan Internal Revenue Service.

Ketika Anda perlu menarik Banyak Uang Tunai

Ketika Anda perlu menarik Banyak Uang Tunai

Mungkin ada saat-saat ketika seseorang ingin — atau diharuskan — menarik sejumlah besar uang dalam mata uang dari bank:

  • Anda ingin membeli barang mahal, seperti mobil, tetapi Anda tidak ingin menggunakan kartu kredit Anda karena itu akan meningkatkan penggunaan kredit Anda dan merusak peringkat kredit Anda.
  • Anda merasa bijaksana untuk meninggalkan uang tunai Anda di rumah.
  • Anda mengirim uang kepada siapa pun (misalnya, Anda meminjam uang sebelumnya).

Sebagian besar dari ini tidak benar-benar untuk menyatakan bahwa menyimpan begitu banyak uang adalah ide yang baik. Sebaliknya, itu berisiko karena mata uangnya sulit dilacak, hilang, dan dicuri.

Berapa Banyak Uang Tunai yang Dapat Anda Tarik dari Bank dalam Satu Hari?

Berapa Banyak Uang Tunai yang Dapat Anda Tarik dari Bank dalam Satu Hari?

Bank, lembaga pemberi pinjaman, atau penyedia keuangan Anda harus menyerahkan laporan arus kas dengan Irs jika Anda menarik lebih dari $10.000 dalam satu pertukaran. Ini sebagian besar demi keamanan. Faktor utama untuk ini adalah bahwa pihak berwenang perlu memastikan Anda tidak menggunakan akun Anda untuk mendorong kekerasan atau menyembunyikan uang, seperti yang disyaratkan oleh Bank Secrecy Act (BSA).

Mengapa $10.000 daripada $7.000 atau bahkan $2.000?

Mengapa $10.000 daripada $7.000 atau bahkan $2.000?

Karena setoran sebesar itu jarang terjadi, IRS menganggapnya sebagai angka bulat yang bagus yang cukup signifikan untuk menimbulkan kecurigaan. Akibatnya, beberapa pelanggan memilih untuk menyusun dengan jumlah yang lebih rendah juga. Ini memerlukan pengisian Formulir IRS 8300 dan penarikan $10.000 dalam jumlah yang lebih kecil. Ini bisa menjadi $3.000 satu kali, $4.000 berikutnya, dan seterusnya.

Ini, bagaimanapun, dapat mengakibatkan penyelidikan IRS dan meninggalkan Anda di perairan dalam dengan FBI. Mereka biasanya menyebut teknik ini sebagai “penataan” (atau “smurfing” di tempat tertentu).

Cara Menarik Uang tanpa Mematikan Alarm

Cara Menarik Uang tanpa Mematikan Alarm

Inilah cara Anda melakukannya jika Anda ingin menarik uang tunai tanpa menaikkan bendera merah:

Untuk memulai, sadarilah bahwa bank Anda mungkin tidak memiliki cukup dana di brankasnya untuk ditawarkan kepada Anda tergantung pada jumlah dolar. Faktanya adalah, bertentangan dengan kepercayaan populer, bank jarang memiliki uang tunai sebanyak itu. Penarikan $ 1 juta mungkin lebih dari yang dimiliki bank lokal Anda.

Akibatnya, Anda mungkin harus menunggu satu atau dua minggu untuk dana Anda yang baru siap. Untuk penarikan luar biasa, dana harus benar-benar dikirim, dan institusi Anda mungkin menginginkan pemberitahuan beberapa minggu/bulan.

Jika total transaksi Anda lebih dari $10.000, Anda mungkin diminta menjelaskan alasannya kepada kasir atau agen keuangan. Meskipun mungkin tampak sebagai pelanggaran privasi, hal ini diperlukan untuk pelaporan IRS. Selain itu, menarik uang dalam jumlah besar mungkin tampak aneh, terutama bagi pelanggan yang secara teratur melakukan pembelian dalam jumlah kecil.

Apakah untuk Alasan Profesional atau Pribadi?

Apakah untuk Alasan Profesional atau Pribadi?

Karena uang tunai hanya menyampaikan pesan, “Ini digunakan untuk tujuan yang tidak etis sehingga Anda tidak benar-benar ingin dikaitkan dengan Anda,” semakin besar penarikan tunai yang diantisipasi, semakin mengerikan kesepakatan yang mungkin muncul. Kejahatan finansial adalah sesuatu yang disadari oleh institusi.

Pekerja dapat mencari pengetahuan lebih lanjut untuk menentukan apakah pelanggan kemungkinan menjadi korban penipuan. Anda berisiko mengambil kerugian yang telah Anda tarik jika Anda tidak menyatakan apa yang ingin Anda lakukan dengannya. Pejabat juga dapat mengekspos Anda jika Anda berpartisipasi dalam kegiatan yang berpotensi penipuan atau mencurigakan.

Secara keseluruhan, Anda tidak perlu takut. Semua ini tidak dimaksudkan untuk menakut-nakuti atau menghalangi Anda menggunakan dana di akun Anda. Namun, disarankan untuk mengingat petunjuk ini untuk kenyamanan tambahan:

Hubungi institusi Anda sebelum melakukan penarikan besar.

  • Lengkapi dokumen yang diperlukan dan bawa dokumentasi (surat izin mengemudi, paspor, atau tanda pengenal lainnya).
  • Jelaskan kepada institusi Anda mengapa Anda membutuhkan dana.
  • Menahan diri dari membuat pengeluaran kecil berjumlah $10.000 atau lebih untuk mengurangi risiko manipulasi.
  • Setelah Anda memenuhi semua persyaratan, dana menjadi milik Anda.

Jelajahi Alternatif yang Lebih Aman

Pilihan yang Lebih Aman untuk Dipertimbangkan
#uang, Anda, Bank, Banyak, Berapa, Dalam, Dapat, Dari, Hari, Satu, Tarik, Tunai, Yang

Tidak hanya transfer besar yang tidak menyenangkan, tetapi juga berisiko. Tumpukan uang pecahan $10.000 dalam $100, di kedua sisi, berukuran lebar hanya 1/2 inci. Jika Anda mengambil $ 100.000, Anda akan mendapatkan sepuluh dari itu. Ambil total $ 1 juta, yang sama dengan 100 tumpukan. Membawa tas atau bahkan dompet berisi uang tunai sepertinya tidak terlalu mencolok.

Menyadari Anda memiliki uang tunai di rumah Anda, di sisi lain, akan mencegah pencuri menyerang Anda atau menyusup ke rumah Anda. Selain itu, setiap orang dengan setoran bank yang cukup harus menyadari bahwa metode perdagangan, penyetoran, dan transfer dana non-tunai adalah opsi terbaik — dan aman —. Lihat kemungkinan berikut untuk mengirim uang tunai dalam jumlah besar tanpa harus mengirim dana secara fisik:

Gunakan kartu kredit Anda untuk melakukan transaksi.

Jika uang tunai ditarik untuk pembelian, akan mungkin untuk menagihnya ke kartu kredit dan melunasinya. Anda mungkin akan dibayar bunga jika Anda membawa hutang dari satu periode ke periode berikutnya, dan kemudian Anda akan menjaga perputaran kredit Anda dan mencegah risiko memiliki persediaan uang tunai bank. Pertama, menilai batas keuangan pada kartu kredit Anda.

Sebagai pengaman, dapatkan cek kasir.

Alih-alih mengeluarkan uang tunai $100.000, mintalah bank menulis kepada Anda cek kasir dengan nilai yang diinginkan. Keindahan cek kasir adalah fungsinya mirip dengan cek kertas konvensional, tetapi institusi memastikan pembayaran.

Mereka adalah pilihan yang bagus (dan akibatnya lebih aman) untuk membawa uang tunai dalam jumlah besar kemana-mana.

Ingatlah bahwa cek kasir mencakup biaya sederhana (sekitar $5 di sebagian besar institusi), tetapi jika jumlahnya cukup besar, institusi Anda dapat menghapus biaya tersebut. Khususnya, jika cek hilang atau rusak, Anda mungkin terpaksa memperoleh jaminan ganti rugi sebelum cek baru dapat diberikan.

Lakukan transfer dana secara digital.

Anda dapat memindahkan dana melalui sejumlah metode tanpa pernah menyentuh mata uang. Ada beragam pilihan yang tersedia, antara lain transaksi keuangan, transaksi bank digital, subsidi tunai, dan lainnya.

Mengamankan uang tunai Anda

Saat melakukan transaksi signifikan, baik itu deposit atau penarikan, keamanan diutamakan. Bank Anda ingin memastikan bahwa keamanannya tidak terancam dan memenuhi kewajiban pelaporan mata uangnya kepada IRS.

Dan, meskipun kami tidak dapat menyarankan Anda untuk tidak pernah menarik uang tunai dalam jumlah kecil atau besar, sangat penting untuk mengambil tindakan pencegahan jika Anda membawa lebih banyak uang daripada biasanya. Ini termasuk yang berikut:

  • Lakukan perbankan Anda selama jam kerja reguler untuk menjaga uang tunai Anda aman dari pencopet dan penjahat haus uang lainnya.
  • Anda dapat menyimpan uang tunai Anda di saku mantel atau tas menghadap Anda.
  • Dari kendaraan ke bank, dan mobil ke rumah Anda, tetaplah tenang dan waspada. Juga, jangan perhatikan fakta bahwa Anda mungkin membawa uang tunai.
  • Anda bahkan dapat meminta agar petugas keamanan bank menemani Anda ke kendaraan Anda.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berapa banyak uang tunai yang dapat Anda tarik dari bank dalam satu hari?

Meskipun Anda mungkin menerima uang tunai dalam jumlah tak terbatas dari kasir, lembaga keuangan hanya memiliki cukup dana di brankasnya. Akibatnya, setiap transaksi di atas $10.000 juga segera dilaporkan.

Apakah mungkin bagi bank untuk menolak membayar uang Anda?

Tidak. Bank tidak memiliki wewenang untuk menahan uang Anda. Namun, karena aturan perbankan yang berbeda (hukum yurisdiksi), bank dapat memberlakukan batasan tertentu pada jumlah yang dapat Anda tarik.

Apakah mungkin untuk mengambil jutaan dolar dari bank?

Ya. Anda dapat mengambil jutaan dolar dari bank. Di sisi lain, bank tidak selalu memiliki begitu banyak uang tunai, terlepas dari gambaran mereka. Penarikan $2 juta dapat melebihi jumlah uang yang ada di lokasi bank Anda. Akibatnya, Anda mungkin harus menunggu satu atau dua minggu untuk mendapatkan uang Anda.

Apakah melanggar hukum untuk menghapus sejumlah besar uang?

Tidak. Menarik uang dalam jumlah besar tidak melanggar hukum, tetapi mungkin akan membuat Anda dalam banyak masalah.

Kesimpulan

Kesimpulannya, bank datang dengan berbagai kelebihan. Dan jika Anda menginginkan bantuan lebih lanjut mengenai berapa banyak uang tunai yang dapat Anda tarik dari bank dalam satu hari, tips di atas akan sangat membantu Anda.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top