Berapa Lama Rekening Bank Anda Dapat Dibekukan

Berapa lama rekening bank Anda bisa dibekukan? Banyak orang biasanya menanyakan pertanyaan ini hari ini. Demikian artikel ini kami buat untuk membantu anda. Anda mengurus bisnis Anda sendiri satu menit, membeli bahan makanan atau melakukan beberapa belanja internet berikutnya. Pembayaran Anda ditolak pada menit berikutnya, dan Anda mengetahui bahwa bank telah memblokir akun Anda. Bank Anda wajib memberi tahu Anda jika akun Anda diblokir.

Namun, mereka tidak diharuskan untuk memberi tahu Anda sebelumnya, dan mereka tidak akan selalu menjelaskan alasannya. Mungkin perlu waktu berhari-hari agar surat muncul di pos jika pembayaran Anda ditolak meskipun Anda tahu ada uang di akun Anda. Masalahnya sekarang adalah berapa lama rekening bank Anda bisa dibekukan. Artikel ini membahas banyak detail.

Berapa Lama Rekening Bank Anda Dapat Dibekukan

Berapa Lama Rekening Bank Anda Dapat Dibekukan

Tidak perlu waktu lama untuk mencairkan rekening bank Anda oleh petugas kepatuhan. Anda harus menunjukkan perjanjian dan faktur yang terkait dengan transaksi yang diblokir dan menjelaskan konteks ekonominya. Pada titik ini, bank akan meminta Anda untuk memberikan kontrak kerja sama dan faktur untuk membuktikan dukungan keuangan transaksi.

Kemungkinan besar akan ditangani dalam beberapa minggu jika Anda membuat bank Anda dengan dokumen yang tepat. Jika NCA sedang menyelidiki, Anda mungkin tidak mendengar apa pun hingga 42 hari. Kecuali ada perintah pengadilan, bank umumnya harus menyerahkan rekening bank ketika jangka waktu itu telah berakhir.

Selanjutnya, saat menyusun dokumen, Anda harus sangat berhati-hati.

Setiap dokumen yang Anda berikan kepada bank harus akurat dan konsisten. Jika tidak, akun Anda dapat ditangguhkan untuk waktu yang lama, dan perjanjian serta faktur palsu dapat membuat Anda dipenjara.

Mengapa Bank Membekukan Akun?

Berapa Lama Rekening Bank Anda Dapat Dibekukan

Akun dibekukan karena berbagai alasan. Ini termasuk:

Aktivitas mencurigakan atau kriminal

Aturan moneter telah sangat diperketat setelah serangan teroris 11 September untuk mencegah penipu dan bandit menggunakan perusahaan perbankan untuk melakukan operasi mereka.

Mereka menjadi skeptis ketika uang tunai dalam jumlah besar disimpan di sebuah institusi dan kemudian dipindahkan untuk tampil seolah-olah mereka berasal dari produk alami. Jenis kesepakatan ini sering diperiksa.

Elemen Perilaku Ilegal atau Tidak Etis

Tindakan lainnya yang mungkin tampak meragukan dan menyebabkan akun Anda dikunci tercantum di bawah ini:

Sumber kontribusi dan pengeluaran tunai yang tidak diketahui: Jika Anda mendapatkan uang dalam jumlah besar sebagai hasil dari wasiat, jangan beri tahu administrasi rekening giro Anda.

Data dalam file klien Anda salah atau menyesatkan: Pastikan Anda mengirimkan detail pribadi yang benar saat membuat akun. Anda harus menghubungi bank Anda secepat mungkin jika Anda pindah, atau mengubah nama, atau nomor ponsel Anda. Jika telepon tidak dijawab atau dicabut secara khusus, itu juga merupakan sumber kecurigaan.

Transfer dana dalam jumlah besar, sebagian besar transfer uang ke luar negeri: Transfer dana dalam jumlah besar, terutama dengan jumlah yang dibulatkan seperti 7000, 15.000, atau 25.000, dipantau secara ketat oleh bank.

Ini berdiri sebagai bendera merah jika Anda mengeksekusi kesepakatan tersebut atau dengan jumlah yang sama dari 5.999, 6.999, atau 9.999. Transaksi tunai yang signifikan di institusi Anda mungkin juga dilihat sebagai sumber kecurigaan. Uang adalah kekuatan, seperti yang kita semua pahami, tetapi begitu juga para penjahat.

Banyak akun dengan identitas yang sama atau transaksi berulang: Sangat mencurigakan jika Anda sering memindahkan uang ke seluruh institusi Anda.

Kontribusi dari tempat yang meragukan: Jika Anda memungut biaya dari perusahaan atau orang yang telah ditandai untuk tindakan yang tidak pantas, institusi Anda mungkin menyelidiki asal dana Anda.

Peningkatan tajam dalam tindakan komersial: Jika perilaku transfer uang bank biasa Anda menjadi berlebihan, lembaga mungkin akan mengambil tindakan.

Penipuan keuangan: Ini termasuk penyelundupan komoditas mencurigakan termasuk senjata api, logam langka, dan karya seni Van Gogh termasuk di antara barang-barang berisiko tinggi yang dibeli.

Menjadi korban penipuan

Anda aman ketika profil Anda dikunci jika terjadi gangguan keamanan. Jika institusi Anda menemukan transaksi yang tidak sesuai dengan pola pengeluaran reguler Anda, kemungkinan institusi Anda telah disusupi atau dompet Anda telah diambil.

Untuk mengamankan uang tunai Anda, mereka mungkin menerapkan blok singkat di bank Anda. Saat Anda mengantre di konter pembayaran atau mencoba menyelesaikan pembelian online, Anda dapat melihat pembekuan. Menelepon untuk memverifikasi bahwa Anda melakukan kesepakatan umumnya dapat melepaskan pembekuan perlindungan.

Tantangan teknis

Kesulitan teknis dengan rekening bank dapat mengakibatkan penonaktifan atau pembekuan sementara. Hal ini dapat terjadi jika seseorang memperoleh akses tidak sah ke sistem komputer bank. Ini juga dapat terjadi jika server bank, yang menyimpan data klien dan detail bank, sedang tidak aktif untuk pemeliharaan.

Jika komputer atau jaringan rumah Anda mengalami masalah dalam menerima data, akun Anda mungkin terlihat dinonaktifkan atau sulit diakses. Namun, saat layanan Anda dipulihkan, laporan Anda akan beroperasi secara memadai.

Pemulihan hutang

Jika Anda berhutang uang, pemberi pinjaman Anda mungkin dapat menahan rekening bank Anda, membuatnya terlihat beku. Anda tidak akan dapat mengumpulkan uang atau melakukan transaksi segera.

Aturan negara bagian Anda menentukan kekuatan kreditur untuk membekukan rekening bank Anda, tetapi bank Anda harus memberi tahu Anda dan memberikan informasi tentang dana mana yang dikecualikan dari pembekuan dan dapat Anda gunakan.

Tetap aman dari peretas

Pembekuan rekening bank Anda mungkin merupakan upaya peretas untuk mendapatkan akses ke informasi pribadi Anda dalam situasi tertentu. Phishing adalah jenis penipuan online di mana seseorang mengirimi Anda email yang tampaknya berasal dari bank Anda.

Pemberitahuan biasanya akan memberi tahu Anda bahwa akun Anda telah dibekukan dan Anda harus merespons dengan menulis dengan informasi pribadi seperti detail bank Anda, nomor Jaminan Sosial, dan lokasi untuk memulihkannya, alih-alih menanggapi email, periksa untuk memverifikasi apakah Anda rekening operasional dengan masuk secara online atau menelepon bank Anda secara langsung.

Anda bekerja di industri berisiko tinggi.

Bahkan jika bisnis itu sah di negara tempat mereka tinggal, bank dapat menutup atau menolak untuk membuat rekening untuk orang-orang dalam profesi tertentu. Itu Perusahaan Asuransi Deposit Federal (FDIC) menghasilkan daftar kategori perusahaan yang diharapkan akan dipantau oleh bank pada tahun 2011, dan banyak bank menolak untuk membuka rekening untuk perusahaan tersebut.

Meskipun FDIC menghapus daftar tersebut pada tahun 2014, beberapa bank masih menolak untuk beroperasi dengan perusahaan-perusahaan ini. Taruhan olahraga, pendamping model, dan materi pornografi adalah:

  • Potensi perusahaan bendera merah, dealer koin, pinjaman gaji, cek untuk diproses.
  • Ganja rekreasi dan medis, perlengkapan narkoba.
  • Telemarketing, dan spesifik, skema pemasaran multi-level.

Pertimbangan administratif

Bank, seperti perusahaan besar lainnya, mengalami restrukturisasi. Mereka mungkin menutup cabang Anda atau menghentikan operasi di negara bagian Anda. Jika akun Anda tidak aktif, artinya Anda sudah lama tidak menggunakannya, bank Anda mungkin akan menutupnya. Tergantung di mana Anda tinggal, laporan mungkin diberi label tidak aktif setelah tiga hingga lima tahun tidak aktif.

Pemberitahuan dari bank yang menyatakan akan membatalkan rekening yang tidak aktif mungkin akan tiba. Tetapi jika Anda telah pindah, mereka mungkin tidak dapat menghubungi Anda. Dengan beberapa tindakan mudah, Anda dapat mencegah akun Anda tidak aktif:

  • Periksa semua akun Anda.
  • Atur transfer otomatis masuk dan keluar dari akun secara teratur.
  • Pastikan bank memiliki informasi Anda yang relevan saat ini.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Jika profil Anda diblokir karena bank Anda sedang memeriksa aktivitas Anda, pembekuan biasanya berlangsung sekitar sepuluh hari untuk kasus sederhana dan 42 hari untuk masalah yang lebih kompleks.

Langkah apa yang harus saya ambil untuk mencairkan rekening bank saya secara online?

Pemegang rekening dapat menggunakan situs perbankan Net bank dan pergi ke bagian “Perbarui PAN”. Pemegang rekening harus memasukkan informasi PAN-nya dan, jika sesuai, menyerahkan PAN atau Formulir 60-nya. Bank akan mencairkan rekeningnya setelah kertas-kertas diunggah dengan benar.

Apakah mungkin untuk menarik dana dari akun yang diblokir?

Tidak. Pemegang rekening yang rekeningnya dibekukan tidak dapat melakukan pembayaran, akuisisi, atau transfer apa pun. Namun, mereka mungkin diizinkan untuk terus menyetor dan mentransfer uang ke dalamnya. Menyatakan, bahwa pelanggan dapat menyetor uang ke dalam rekening tetapi tidak menariknya.

Bagaimana saya bisa mencegah rekening bank saya dari pembekuan di masa depan?

Menghindari kemungkinan rekening bank Anda diblokir mungkin tampak mudah. Namun, kejadian tak terduga dapat terjadi tepat di bawah hidung Anda. Akibatnya, Anda dapat mencegah rekening bank Anda dibekukan di masa mendatang dengan mengikuti langkah-langkah berikut:

  • Pendekatan paling mudah untuk menghindari pembekuan akun di masa mendatang adalah dengan menggunakan akun Anda secara bertanggung jawab dan aman.
  • Akan sangat membantu jika Anda tidak mengabaikan panggilan dari penagih utang. Ini juga yang terbaik untuk membayar kartu kredit Anda sesegera mungkin.
  • Jika Anda berutang uang ke bank, Anda harus menutup rekening Anda di sana.
  • Buat akun baru dengan bank lain. Menyimpan rekening Anda di bank yang tidak memiliki hubungan pinjaman dengan Anda adalah pilihan yang lebih baik.
  • Awasi laporan bank Anda untuk memastikan tidak ada aktivitas penipuan.
  • Konsultasikan dengan pengacara

Kesimpulan

Akhirnya, bank dan organisasi keuangan menangguhkan dan melarang akun untuk berbagai tujuan. Namun, dalam sebagian besar situasi, itu karena perbedaan dalam akun Anda atau mungkin kewajiban yang belum diselesaikan. Untuk tujuan ini, tips di atas akan sangat membantu Anda.