Cara Melarikan Diri dengan Menguangkan Cek yang Dicuri

Tidak baik menguangkan cek yang dicuri karena dilarang. Jadi, jika Anda menerima cek curian, Anda tidak boleh memprosesnya dengan cara apa pun. Karena memproses cek curian dianggap kriminal, Anda hanya boleh menguangkan cek yang menjadi milik Anda. Kami telah membuat posting ini untuk mengajari Anda cara lolos dari menguangkan cek curian untuk tujuan pendidikan.

Penipuan cek telah mempengaruhi satu dari setiap dua puluh orang Amerika, sebuah kenyataan yang tragis. Penjahat semakin memanfaatkan cek yang dicuri atau dipalsukan untuk melakukan kejahatan sekarang karena semakin banyak individu yang melakukan perbankan online.

Selain itu, serangkaian metode untuk melakukan penipuan cek dan penemuan pelarian tampaknya akan terus berlanjut tanpa batas. Ada ratusan (jika bukan ribuan) bendera merah yang mengindikasikan penipuan di industri keuangan. Kunci keberhasilan dalam penipuan adalah melakukan pencurian dan menutupinya secara efisien tanpa memberikan indikasi apa pun kepada manajemen. Dengan demikian, artikel ini akan sangat bermanfaat bagi Anda. Ayo!

Untuk lolos dari penukaran cek curian, ikuti langkah-langkah berikut:

Menguangkan Cek yang Dicuri: Prioritas yang Perlu Dipertimbangkan

Cara Melarikan Diri dengan Menguangkan Cek yang Dicuri

Jika Anda ingin lolos dari menguangkan cek curian, ingatlah petunjuk berikut:

Mulailah dengan peningkatan kecil.

Pencurian cek yang paling berhasil adalah yang melibatkan sejumlah uang sederhana. Tujuan jangka panjangnya, tentu saja, adalah untuk mengambil sebanyak mungkin. Namun, jika Anda melakukannya secara bertahap, Anda mengurangi peluang Anda untuk ditemukan. Jumlah dolar yang besar dan bulat pada cek mungkin memicu kekhawatiran. Dengan menggunakan dolar dan sen ganjil, bagilah totalnya menjadi jumlah yang lebih kecil. Akibatnya, transaksi akan kurang diperhatikan.

Melakukan penelitian tentang auditor bank?

Ini akan membantu jika Anda juga mencoba untuk mencari tahu “ruang lingkup” auditor sambil melihat melalui laporan keuangan bank. Auditor pasti akan mengabaikan transaksi dengan nilai kurang dari itu. Jika Anda mencuri kurang dari itu setiap kali, Anda mungkin aman.

Hindari perilaku komputer yang tampaknya mencurigakan.

Jangan berpartisipasi dalam aktivitas internet yang mencurigakan jika Anda ingin menguangkan cek curian. Ini termasuk check-in larut malam dari rumah, mencoba membobol kata sandi pekerja lain, dan masuk sebagai karyawan lain dari komputer Anda. Hal-hal ini dilacak oleh perangkat lunak, dan dengan mudah akan ada jejak yang kembali kepada Anda.

Jangan meminta bantuan petugas bank lain dalam penipuan cek Anda.

Anda harus berharap bahwa orang lain tidak mengungkapkan apa pun atau membuat kesalahan. Akan membantu jika Anda merahasiakan plot penipuan Anda dari siapa pun di luar bank. Apakah Anda ingin mantan istri Anda pergi ke bank dan melaporkan Anda karena mencuri? Jadi, Anda ingin teman yang suka bergosip menyebarkan berita tentang tipu muslihat Anda kepada orang yang salah. Menjaga penipuan cek efektif Anda rahasia sangat penting untuk keberhasilan jangka panjang skema, sesulit mungkin.

Menjadi terpisah dan tidak menarik perhatian adalah kunci dari perusahaan penipuan cek yang berjalan lama. Anda tidak ingin memberikan alasan apa pun kepada manajemen atau auditor untuk meneliti transaksi Anda dengan lebih hati-hati.

Cara Melarikan Diri dengan Menguangkan Cek yang Dicuri

Cara Melarikan Diri dengan Menguangkan Cek yang Dicuri

Anda dapat menggunakan strategi berikut untuk lolos dari menguangkan cek curian setelah Anda menyelesaikan pertimbangan di atas:

Ambil cek dari kotak surat.

Dianjurkan untuk memilih cek tunai saat lolos dengan cek curian. Cek tertulis akan dibayarkan secara tunai jika Anda mendapatkan cek tunai yang dicuri. Anda akan dapat lolos begitu saja karena cek tidak akan memiliki jejak ke bank lokal Anda. Namun, akan membantu jika Anda sadar akan ditembak oleh kamera pengintai atau mengambil biometrik Anda secara teratur.

Meniru tanda tangan

Jika tanda tangan pada cek itu palsu, Anda dapat mencairkannya. Anda dapat melakukan ini dengan memalsukan tanda tangan pengguna pada baris pengesahan dari cek yang dicuri. Terakhir, masukkan nama mereka di bawahnya sehingga Anda dapat membayar cek dan pergi.

Cegah pemrosesan semua cek sekaligus agar tidak ketahuan saat menguangkan cek curian. Meskipun metode ini diperbolehkan bagi mereka yang secara sah menguangkan cek, ini berfungsi sebagai peringatan bagi penjahat.

Gunakan rekening bank pemilik cek.

Anda dapat menyimpan cek curian di bank korban yang Anda targetkan. Setelah beberapa minggu, Anda dapat mencairkan cek di fasilitas pemrosesan cek lokal atau toko cek pop. Periksa pemilik yang jarang menganalisis aktivitas perbankan mereka harus menjadi fokus utama Anda.

Agar berhasil dengan sukses, pendanaan juga harus dibatasi. Duplikat cek curian yang Anda cairkan akan segera dikirim ke pemilik akun.

Pergi ke toko dan tunaikan.

Orang dengan saldo rekening besar jarang memproses cek mereka di fasilitas pencairan cek. Seperti yang Anda lihat, bagi penjahat, memproses cek curian di toko pencairan cek itu sederhana. Jika cek menyertakan nama korban yang Anda targetkan, ini sah. Anda mungkin menjadi multijutawan dalam waktu singkat jika Anda memiliki hubungan dengan stasiun pemeriksaan yang tidak etis yang menguangkan cek.

Meniru identitas orang lain

Dengan membuat ID palsu, Anda dapat membayar cek curian dan lolos begitu saja. Ketika pemegang rekening menemukan cek telah dibayar, bank bertanggung jawab untuk tidak memeriksa ID. Untuk mencegah teller bank merasa curiga, jaga agar jumlah yang dapat diuangkan tetap rendah.

Selanjutnya, bank ragu-ragu untuk membayar tanpa memverifikasi identitas, biasanya mengumpulkan sidik jari. Jika Anda memiliki cara kreatif untuk menyembunyikan sidik jari biologis Anda, ini adalah tiket gratis untuk mencairkan cek curian secara besar-besaran.

Mengambil keuntungan dari lembaga keuangan

Jika pemilik akun menerima dan menyetujui cek atas nama mereka, mereka dapat memulihkan uang yang diambil melalui cek palsu. Metode persetujuan standar adalah mendukung kebalikan dari cek atau menulis nomor rekening deposito.

Memutuskan untuk menggunakan platform pembayaran online

Anda dapat menguangkan cek yang dicuri secara online jika Anda memiliki nomor rekening dan nomor perutean. Anda bahkan mungkin tidak memerlukan nama pemilik akun. Untuk melakukan transaksi, online dan manfaatkan informasi cek dari cek virtual. Perusahaan tertentu juga menerima cek virtual.

Nomor ID pemegang rekening, informasi rekening bank, dan nama biasanya diperlukan. Namun, mereka diizinkan untuk menanyakan alamatnya. Institusi tertentu, seperti Ohio State, juga mengizinkan pemeriksaan elektronik untuk pembayaran uang sekolah.

Perusahaan utilitas dan telepon seluler sekarang menerima cek elektronik, menjadikan uang tunai sebagai cek curian menjadi lebih mudah. Saat menggunakan cek curian untuk bertransaksi online, Anda tidak perlu menandatangani apa pun.

Mendapatkan remaja yang naif

Anda dapat mengalihdayakan tanggung jawab untuk mencairkan cek yang dicuri kepada sekelompok remaja yang tidak berpengalaman jika Anda tidak cukup berani untuk menghadiri pos pemeriksaan secara teratur.

Anda bahkan dapat mendorong para remaja untuk menguangkan check-in dari rekening bank mereka dan membayar mereka setidaknya 20% dari penghasilan. Tergantung pada usia mereka, remaja yang bersalah mungkin tidak mendapatkan hukuman sama sekali.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bisakah saya lolos dengan menguangkan cek curian?

Ya. Anda bisa lolos dengan menguangkan cek curian jika Anda mengikuti langkah-langkah di bawah ini:

  • Periksa surat
  • Tanda tangan palsu
  • Gunakan rekening bank pemilik cek.
  • Pergi ke toko dan bawa keluar.
  • Meniru identitas orang lain
  • Mengambil keuntungan dari lembaga keuangan
  • Memutuskan untuk menggunakan platform pembayaran online
  • Mendapatkan remaja yang naif

Apa yang dapat dilakukan pencuri dengan cek yang telah dicuri?

Setelah cek Anda dicegat, penjahat mungkin dapat menguangkannya dengan jumlah yang tertulis atau mengubahnya ke jumlah yang lebih signifikan. Mereka dapat mengubah nama penerima pembayaran atau jumlahnya dalam situasi tertentu.

Bagaimana cara menukarkan cek tanpa mengungkapkan identitas saya?

Anda dapat menukarkan cek tanpa menunjukkan identitas Anda dengan menggunakan ATM.

Seberapa besar cek yang dapat Anda tunaikan sebelum Anda harus melaporkannya ke IRS?

Menurut undang-undang, Anda harus memberi tahu Internal Revenue Service tentang setoran atau penarikan cek di atas $10.000. Anda harus mengisi Formulir IRS 8300 untuk ini.

Apakah mungkin bagi orang lain untuk memproses cek saya untuk saya?

Ya. Bank akan memungkinkan Anda mencairkan atau menyetorkan cek untuk Anda. Ini sangat penting bagi mereka yang tidak memiliki akses ke rekening bank. Ini berarti seorang teman atau anggota keluarga dapat membayar cek pribadi untuk Anda, tetapi periksa kembali apakah tanda tangan dan nama di bagian depan cek cocok.

Kesimpulan

Kesimpulannya, cek datang dengan berbagai manfaat. Pencuri, di sisi lain, dapat dengan mudah menguangkan cek yang dicuri. Akibatnya, manajer dan pemilik perusahaan akan bijaksana untuk memahami beberapa tanda peringatan penipuan cek pribadi yang paling mendasar. Mereka akan lebih mampu menghindari dan mengidentifikasi penipuan cek jika mereka mengetahui indikator peringatan yang harus dicari. Untuk tujuan ini, tips tentang cara lolos dari menguangkan cek curian di atas akan sangat diperlukan untuk Anda.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top