Cara Mengetahui Apakah Seseorang Memiliki Rekening Bank

Rekening bank mencakup berbagai manfaat. Akibatnya, mendengar bahwa orang dewasa tidak memiliki rekening bank akan terasa aneh. Karena akibat dari kesulitan mereka, debitur atau penipu mungkin berusaha untuk menyembunyikan informasi rekening banknya dari Anda. Jadi, kami telah membuat posting ini untuk menunjukkan kepada Anda cara mengetahui apakah seseorang memiliki rekening bank.

Apa itu Rekening Bank?

Apa itu Rekening Bank?

Rekening bank adalah rekening simpanan yang dapat Anda buat di bank fisik, bank internet, atau serikat kredit. Anda dapat menyetor uang ke rekening bank, yang selanjutnya dapat Anda gunakan untuk membayar tagihan atau membeli barang. Mereka juga dikenal sebagai akun transaksional. Anda juga dapat menggunakan rekening bank Anda untuk menulis cek kertas.

Cek adalah alat keuangan yang dapat mentransfer dana dari satu orang atau bisnis ke orang lain. Jika Anda mengambil dana dari seorang teman, misalnya, Anda dapat mengirimi mereka cek untuk membayarnya kembali. Anda juga dapat mengirimkan cek ke penyedia utilitas untuk jumlah hutang Anda jika Anda perlu membayar tagihan listrik Anda.

Individu atau perusahaan yang Anda kirimi cek biasanya menyetorkan dana ke rekening mereka. Bank mereka memproses cek, dan dana berpindah dari rekening Anda ke rekening mereka.

Cara Mengetahui Apakah Seseorang Memiliki Rekening Bank

Cara Mengetahui Apakah Seseorang Memiliki Rekening Bank

Anda dapat menggunakan metode berikut untuk menentukan apakah seseorang memiliki rekening bank atau tidak:

Beli apa pun dari mereka.

Untuk mengetahui apakah seseorang memiliki rekening giro, belilah sesuatu dari toko atau perusahaan mereka. Pastikan Anda membayar melalui cek. Jelas, jika penggugat memiliki bisnis atau melakukan layanan, strategi ini efektif. Jika ya, membeli sesuatu dari penggugat agak sederhana.

Jika mereka menawarkan layanan, pekerjakan mereka untuk melayani Anda. Sebagai pengacara, jika Anda menduga klien Anda tidak akan menyerah pada trik ini, mintalah pihak ketiga bertindak sebagai pengganti Anda.

Dapatkan salinan file sekretaris negara.

Ucc adalah tempat yang baik untuk mulai mencari pengajuan. Ada kemungkinan bahwa bank utama penggugat seperti yang memberi mereka uang. Peminjam kemungkinan besar akan dibiayai oleh lembaga keuangan yang sudah dikenalnya. Ini adalah proposal yang layak. Kemungkinan debitur memperoleh pinjaman bank dengan siapa mereka sekarang memiliki hubungan biasanya lebih baik.

Kreditur yang dijamin mengeluarkan cek kepada peminjam.

Dalam perjanjian pinjaman, bank akan mengeluarkan cek kepada debitur. Cek akan disimpan di rekening peminjam. Ketika cek dikembalikan ke bank penerbit, rincian rekening bank peminjam akan ditampilkan di bagian belakang cek.

Menerbitkan panggilan pengadilan kepada pihak yang tercakup untuk duplikat cek akan mengungkapkan jalur dokumentasi, bersama dengan nama peminjam dan institusi tempat cek ditulis.

Temukan salinan cek yang ditulis oleh pelaku.

Peminjam bertanggung jawab untuk membayar kembali kepada pihak yang tercakup untuk pinjamannya secara teratur, paling sering dengan cek. Yang dapat Anda lakukan sekarang adalah mengajukan panggilan pengadilan kepada lembaga keuangan untuk fakta-fakta yang disebutkan di atas.

Ini bisa berupa dokumen pinjaman dan data keuangan dari debitur. Setiap cek yang diberikan oleh bank kepada peminjam, serta cek penggugat selama beberapa bulan kerja.

Dapatkan salinan cek sewa pemilik rumah debitur sebelumnya.

Selama masa sewa, penyewa paling sering membayar pemilik dengan cek. Anda mungkin bisa mendapatkan data ini tanpa harus melayani pemilik rumah dengan tuntutan hukum.

Pemilik juga akan mengklaim bahwa dia tidak pernah memiliki cek ini. Ini mungkin benar. Bank, pada kenyataannya, membuat katalog setiap gaji yang disetorkan pemilik rumah ke dalam rekeningnya. Cek sewa dari peminjam termasuk dalam hal ini.

Retribusi selimut

Prosedur ini mengharuskan melayani semua bank lokal dengan Writ of Judgment dan Fee perusahaan keuangan. Strategi ini mengasumsikan bahwa Anda pada akhirnya akan membuka rekening dengan pemberi pinjaman dan bahwa ia akan menyetor beberapa kilometer dari rumah atau tempat kerjanya. Strategi ini diklaim telah digunakan oleh IRS di masa lalu. Untuk alasan yang jelas, strategi ini bekerja secara efektif dalam komunitas kecil.

Pemeriksaan debitur

Sepanjang kegiatan ini, Anda bisa meminta debitur untuk membocorkan keberadaan rekening banknya. Sayangnya, strategi ini memiliki efek tak terduga yang memungkinkan penggugat mengambil sebagian besar (jika tidak semua) uangnya dari bank sebelum Anda meminta bantuannya.

Namun demikian, jangan mengabaikan utilitas pemeriksaan terlalu cepat. Debitur tidak semuanya cerdas. Beberapa peminjam sama sekali tidak menyadari bahwa rincian bank mereka telah habis. Menemukan rekening giro dengan hanya beberapa dolar di dalamnya, mungkin yang sudah ditutup memiliki nilai nyata.

Nilai rekening disimpan dalam arsip pindaian digital bank.

Luangkan waktu untuk memikirkannya. Jenis dokumen apa yang mungkin disimpan oleh debitur di rekening banknya? Jika Anda mengatakan gaji debitur, gaji pasangan debitur, cek capital gain, atau cek investasi residensial, Anda akan akurat.

Setiap jenis informasi berguna bagi pemberi pinjaman yang menegakkan keputusan. Selain itu, debitur kemungkinan besar akan mengeluarkan uang tunai dari rekeningnya dan memasukkannya ke rekening kedua, sangat mungkin sebagai cek.

Konsultasikan dengan bosnya

Anda mungkin ingin menggunakan Panggilan Catatan Bisnis untuk mendapatkan duplikat cek upah yang telah “dilunasi” oleh peminjam jika Anda mengidentifikasi pemberi kerja peminjam. Di bagian belakang cek akan dicantumkan rincian bank penggugat dan mungkin nama institusi.

Pemilik rumah saat ini harus memberi Anda aplikasi leasing.

Pemilik rumah saat ini kemungkinan besar memiliki kontrak sewa yang tercatat dengan lembaga keuangan penggugat. Anda juga bisa mendapatkan duplikat dari cek sewa penggugat dengan melayani gugatan di penggugat sekarang atau pemilik masa lalu.

Cari sampah

Pemeriksaan sampah sering dilakukan oleh kelompok penyelidik tertentu seperti Epa, FBI, otoritas negara bagian, dan penyelidik swasta. Data yang diperoleh akan mengungkapkan info bank penggugat.

Secara khusus, Anda mungkin belajar lebih banyak tentang terdakwa daripada yang ingin Anda pelajari. Sungguh mengkhawatirkan berapa banyak data yang diungkap pencarian sampah tentang peminjam.

penjualan pekarangan

Ini adalah metode unik untuk individu yang memiliki hati yang kuat. Jika terdakwa segera mengidentifikasi Anda, itu tidak mungkin. Ia bekerja dengan mengirimkan surat ke semua tetangga penggugat.

Misalnya, “block garage sale Sabtu ini” harus dicantumkan di kartu pos. Pasang beberapa rambu penunjuk arah lalu lintas di hari yang cerah. Selama hiruk pikuk, penggugat akan membuka lemarinya untuk melelang barang-barang yang tidak diinginkannya. Ini adalah kesempatan bagus untuk melihat dari dekat pelaku di rumah mereka sendiri.

Izin pajak penjualan dari negara bagian

Perusahaan harus menyertakan rekening banknya saat mengajukan izin Pajak Penjualan. Ini tidak diragukan lagi berlaku untuk pembebasan pajak penjualan Amerika saat ini. Hal ini mungkin juga berlaku di negara lain.

Dokumen perceraian dan pembagian harta bersama

Banyak data keuangan, termasuk nama dan informasi perbankan dari cek, investasi, perdagangan, saham, jalur kredit, dan rekening sekuritas, dapat disertakan dalam data ini. Deskripsi dan lokasi properti pribadi, serta merek, versi, dan nomor registrasi mobil, sering disertakan dalam subdivisi dokumentasi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bisakah saya mengetahui apakah seseorang memiliki rekening bank?

Ya. Metode yang diuraikan di atas dapat digunakan untuk menentukan apakah seseorang memiliki rekening bank atau tidak.

Apakah mungkin untuk menemukan rekening bank menggunakan nomor Jaminan Sosial?

Tidak. Menurut tipuan online baru, siapa pun dapat menggunakan nomor Jaminan Sosial mereka untuk mengakses akun mereka, membayar tagihan, dan mendapatkan uang. Pernyataan-pernyataan ini tidak benar.

Apa cara terbaik untuk menentukan apakah pasangan saya memiliki rekening bank?

Menyewa pengacara perceraian yang berkualitas yang luas dalam mengungkap aset tersembunyi untuk menentukan apakah pasangan Anda memiliki rekening bank. Banyak data penting, seperti catatan pekerjaan, laporan bank, aplikasi pinjaman, dan informasi rekening lainnya, dapat dipanggil dengan bantuan pengacara.

Apa cara terbaik untuk mengetahui siapa yang memiliki nomor rekening bank?

Anda dapat menggunakan mesin setor tunai untuk menemukan pemilik nomor rekening bank. Ikuti langkah-langkah ini untuk memulai:

  • Pergi ke mesin deposit bank dan masukkan uang ke dalam rekening.
  • Isi nomor rekening Anda.
  • Nama pemilik akun akan muncul di komputer.
  • Tergantung pada bank, tahap di mana mesin menunjukkan nama akan berbeda.

Kesimpulan

Kesimpulannya, banyak debitur biasanya mencoba menyembunyikan rekening bank mereka. Namun dengan tips cara mengetahui apakah seseorang memiliki rekening bank di atas, Anda bisa dengan cepat mengungkap kebenarannya.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top