Cara Penarikan Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank

Anda membutuhkan dana dalam jumlah besar dan khawatir bank tidak akan menyediakan dana yang Anda butuhkan. Wajar bagi nasabah bank untuk khawatir, terutama jika terjadi krisis fiskal. Sebenarnya, kekhawatiran Anda sangat beralasan. Dalam hal menyetorkan sejumlah besar uang, mungkin ada peraturan, yang berlaku untuk penarikan. Hasilnya, kami membuat postingan ini untuk menunjukkan kepada Anda cara menarik uang dalam jumlah besar dari bank.

Misalnya, mengambil $10.000 tidak sama dengan menarik $100. Mungkin ada batasan jumlah yang dapat Anda tarik sekaligus untuk transaksi tunai tiket besar dan bagaimana dengan lembaga keuangan Anda? Mereka harus melakukan pengamanan ekstra, salah satunya melibatkan Internal Revenue Service.

Ketika Anda perlu menarik Banyak Uang Tunai

Cara Penarikan Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank

Mungkin ada saat-saat ketika seseorang ingin — atau membutuhkan — untuk menarik sejumlah besar uang dari bank secara tunai. Ini termasuk yang berikut:

  • Anda ingin melakukan pembelian tiket besar, seperti kendaraan, dan Anda tidak ingin menggunakan kartu kredit Anda karena akan meningkatkan penggunaan kredit Anda. Ini mungkin merusak nilai kredit Anda.
  • Anda yakin uang Anda aman di rumah.
  • Anda melakukan pembayaran kepada seseorang (misalnya, Anda meminjam uang sebelumnya).

Itu tidak berarti bahwa membawa uang tunai sebanyak itu adalah ide yang brilian untuk alasan-alasan tersebut. Itu tidak aman dan berbahaya. Uang sulit untuk dipantau, mudah salah tempat, dan mudah dicuri.

Cara Penarikan Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank

Cara Penarikan Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank

Saat Anda menarik lebih dari $10.000 dalam satu transaksi, bank Anda harus mengajukan laporan transaksi mata uang ke IRS. Ini sebagian besar untuk alasan keamanan. Alasan utamanya adalah bahwa pemerintah ingin memastikan Anda tidak menggunakan bank Anda untuk membiayai teroris atau mencuci uang di bawah Undang-undang Rahasia Bank (BSA).

Atau, pastikan uang yang Anda tarik tidak curang. Karena setoran sebesar itu jarang terjadi, IRS menganggapnya sebagai angka bulat yang bagus yang cukup signifikan untuk menimbulkan kecurigaan.

Menggunakan jumlah yang lebih kecil untuk menyusun

Dalam hal penyetoran, beberapa individu berusaha menghindari mengisi Formulir IRS 8300 dengan menarik $10.000 dalam jumlah yang lebih kecil: $3.000 satu kali, $7.000 berikutnya, dan seterusnya.

Namun, berhati-hatilah. Hal ini dapat mengakibatkan penyelidikan IRS, menempatkan Anda dalam air panas dengan pemerintah. Ini juga disebut “struktur” (atau “smurfing” di tempat-tempat tertentu).

Tips Mencegah Pengibaran Bendera Merah

Tips Mencegah Pengibaran Bendera Merah

Sebelum beralih ke proses penarikan sejumlah besar uang dari bank, ada baiknya membaca saran berikut untuk menghindari peringatan dini.

Untuk memulai, sadarilah bahwa bank Anda mungkin tidak memiliki cukup uang tunai di brankasnya untuk ditawarkan kepada Anda tergantung pada jumlah dolarnya. Faktanya adalah, bertentangan dengan kepercayaan populer, bank jarang memiliki uang tunai sebanyak itu. Penarikan $2 juta dapat melebihi jumlah uang yang ada di lokasi bank Anda.

Akibatnya, Anda mungkin harus menunggu satu atau dua minggu untuk mendapatkan uang dalam jumlah besar. Dana harus mendapatkan kiriman fisik untuk penarikan luar biasa, dan bank Anda mungkin meminta pemberitahuan beberapa hari sebelumnya.

Jika penarikan Anda melebihi $10.000, Anda mungkin perlu menjelaskan tujuannya kepada teller atau perwakilan perbankan. Meskipun ini mungkin tampak seperti pelanggaran privasi, data ini diperlukan saat mengajukan pajak ke IRS.

Seseorang yang menarik uang dalam jumlah besar mungkin tampak tidak biasa. Ini sangat tidak biasa bagi konsumen yang umumnya hanya melakukan pembelian kecil.

Selanjutnya, semakin besar antisipasi penarikan tunai, semakin menyangkut transaksi. Ini benar karena uang tunai menyampaikan pesan, “Ini untuk tujuan yang tidak etis sehingga Anda tidak ingin menelusuri kembali kepada Anda.” Bank menyadari bahwa penipuan keuangan ada.

Karyawan dapat menanyakan informasi lebih lanjut untuk menentukan apakah klien kemungkinan akan menjadi korban penipuan atau tidak. Jika Anda tidak mengatakan apa yang akan Anda lakukan dengan uang yang telah Anda tarik (terutama jika itu tunai), Anda berisiko kehilangannya.

Tarik Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank: Pilihan Lebih Aman untuk Dipertimbangkan

Tarik Uang Dalam Jumlah Besar dari Bank: Pilihan Lebih Aman untuk Dipertimbangkan

Untuk menarik sejumlah besar uang dari bank, Anda dapat menggunakan metode berikut:

Menggunakan slip penarikan

Isi formulir penarikan dan kirimkan ke teller di bank Anda, seperti yang Anda lakukan untuk transaksi rutin. Bawa SIM, KTP, paspor, dan nomor Jaminan Sosial Anda.

Bersiaplah untuk menjawab pertanyaan tentang penarikan Anda, seperti bagaimana Anda ingin menggunakannya. Untuk melengkapi Formulir IRS 8300, teller harus menanyakan pertanyaan-pertanyaan ini.

Bank wajib menyampaikan Laporan Pembayaran Tunai Melebihi $10,000 Diterima dalam Perdagangan atau Bisnis untuk penarikan tunai lebih dari $10.000. Jika Anda menolak untuk bereaksi atau memberikan tanggapan yang mengelak, teller harus menyerahkan laporan perilaku yang mencurigakan.

Selain itu, bank Anda mungkin tidak memiliki jumlah uang yang cukup besar yang Anda minta dan mungkin perlu Anda kembalikan dalam tujuh hari untuk menerimanya.

Memanfaatkan ATM

Anda dapat menggunakan ATM untuk menarik sejumlah besar uang dari bank. Berdasarkan bank dan rekening, batasan penarikan ATM harian dapat bervariasi dari $500 hingga $2.500.

Beberapa bank mengenakan biaya yang bervariasi berdasarkan tingkat layanan apa pun yang Anda pilih. Anda harus memeriksa dengan lembaga keuangan Anda untuk menentukan batas yang Anda tentukan.

Segera setelah Anda menyadari bahwa Anda akan membutuhkan lebih banyak uang, hubungi bank Anda dan minta peningkatan sementara batas ATM Anda. Mereka mungkin meminta Anda untuk memberikan informasi tertentu (seperti SIM) untuk menetapkan identitas Anda. Namun, Anda mungkin dapat memperpanjang batas Anda beberapa ratus dolar dengan melakukannya.

Meminta kenaikan gaji mungkin tidak selalu berhasil, tetapi Anda tidak akan rugi dengan meminta. Meskipun sebagian besar perpanjangan batas ATM bersifat sementara, Anda dapat menerima peningkatan permanen jika Anda sering meminta lebih dari batas maksimum.

Bayar menggunakan kartu kredit

Yang terbaik adalah menempatkan penarikan tunai pada kartu kredit Anda dan melunasi hutang jika itu untuk pembelian. Anda mungkin dikenakan biaya bunga jika Anda membawa hutang dari bulan ke bulan. Namun, itu akan membuat kredit Anda tetap terbuka dan mencegah Anda menarik-narik nilai uang tunai bank. Periksa batas kredit kartu kredit Anda terlebih dahulu.

Datang dengan cek kasir

Daripada menarik $100.000 secara tunai, mintalah lembaga keuangan Anda mengeluarkan cek kasir dalam jumlah yang Anda inginkan. Ini adalah alternatif yang sangat baik (dan pada akhirnya lebih aman) untuk membawa uang tunai dalam jumlah besar. Bagian yang paling menonjol dari cek kasir adalah fungsinya mirip dengan cek pribadi konvensional, tetapi bank menjamin pembayaran.

Ingatlah bahwa cek kasir datang dengan biaya yang kecil. Namun, bank Anda dapat melepaskan biaya jika Anda menyetor sejumlah besar. Anda mungkin diminta untuk membeli obligasi ganti rugi sebelum cek baru dapat diterbitkan jika cek hilang atau salah tempat.

Lakukan transfer uang elektronik

Jika Anda perlu menarik sejumlah besar uang dari bank, Anda dapat menggunakan berbagai teknik untuk mentransfer dana tanpa pernah menyentuh mata uang. Transfer kawat, transfer uang elektronik, pembayaran langsung, dan lebih banyak pilihan tersedia.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bisakah saya menarik sejumlah besar uang dari bank?

Ya. Anda dapat menarik sejumlah besar uang dari bank melalui tips yang disorot di atas.

Berapa jumlah maksimum uang yang dapat Anda tarik dari bank pada satu waktu?

Meskipun tidak ada batasan berapa banyak uang tunai yang dapat Anda tarik di teller bank, bank hanya memiliki begitu banyak uang di brankasnya. Setiap transaksi senilai lebih dari $10.000 juga menimbulkan laporan kepada pihak berwenang.

Mengapa bank menanyakan mengapa Anda menarik dana?

Ini sebagian besar untuk alasan keamanan. Alasan utamanya adalah pihak berwenang perlu memastikan Anda tidak menggunakan bank Anda untuk membiayai teroris atau mencuci uang berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA).

Apakah melanggar hukum untuk menarik sejumlah besar uang?

Tidak. Memiliki banyak uang tunai bukanlah hal yang ilegal, tetapi hal itu dapat membuat Anda menghadapi banyak masalah. Bank Anda harus melengkapi formulir laporan transaksi mata uang (CTR) 104 jika Anda menyetor atau menarik lebih dari $10.000 tunai.

Apakah mungkin bagi bank untuk mencegah Anda menarik dana?

Setoran ke rekening bank yang dibekukan masih dimungkinkan, tetapi penarikan dan transfer tidak. Jika bank mencurigai tindakan terlarang seperti penggelapan, pendanaan teroris, atau menerbitkan cek buruk, rekening tersebut dapat dibekukan.

Kesimpulan

Kesimpulannya, bank memberikan banyak kemudahan bagi semua nasabah. Di sisi lain, Anda mungkin mengalami masalah saat melakukan penarikan. Dengan demikian, sorotan penarikan uang dalam jumlah besar dari bank di atas akan sangat diperlukan untuk Anda.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top