Manajemen Kekayaan vs Perbankan Investasi

Baik manajemen kekayaan dan perbankan investasi memiliki sedikit kesamaan mengenai tujuan dasar dan gaya bisnis mereka. Manajemen aset termasuk dalam kedua layanan yang diberikan. Berikut adalah panduan tentang manajemen kekayaan vs perbankan investasi.

Ini hanyalah salah satu dari banyak layanan yang ditawarkan oleh perbankan investasi dan manajemen kekayaan. Ada beberapa perbedaan di antara mereka juga. Jadi, kami telah membuat posting tentang manajemen kekayaan vs perbankan investasi ini untuk membantu Anda. Perusahaan manajemen kekayaan menawarkan berbagai macam layanan keuangan yang disesuaikan dengan kebutuhan individu dengan kekayaan bersih tinggi.

Klien mendapatkan keuntungan dari manajemen kekayaan dan manajer kekayaan karena mereka membantu mereka mengembangkan kekayaan mereka, mengamankan aset mereka, dan mengurangi risiko keuangan mereka.

Selain itu, mempelajari dan memahami pasar keuangan dan teknik investasi memerlukan pendidikan dan pengalaman bertahun-tahun bagi seorang manajer kekayaan dan bankir investasi.

Kami akan mengeksplorasi apa yang diwakili oleh semuanya dan bagaimana mereka bekerja di bagian ini. Silakan datang!

Manajemen Kekayaan vs Perbankan Investasi: Representasi Tabular

Manajemen Kekayaan vs Perbankan Investasi

Tabel di bawah ini akan membantu Anda dalam memahami lebih lanjut tentang manajemen kekayaan vs perbankan investasi.

Manajemen kekayaan perbankan investasi
Manajemen kekayaan mengacu pada pengelolaan seluruh situasi keuangan klien. Perbankan investasi memerlukan area sektor keuangan yang berhubungan dengan keuangan perusahaan, pembelian, dan manajemen aset perusahaan.
Ini mencakup semua bidang manajemen kekayaan, termasuk pajak, pensiun, penilaian kinerja, dan amal. Berhubungan dengan para ahli di semua domain diperlukan untuk mendukung pelanggan.
Tanggung jawab utama termasuk menegosiasikan perjanjian perusahaan bernilai jutaan dolar, pembuatan dan penataan kesepakatan, dan peningkatan modal melalui penerbitan obligasi/saham. Bertindak sebagai perantara antara pembeli dan penjual sekuritas perusahaan.
Klien termasuk individu, keluarga, dan organisasi perwalian dengan kekayaan bersih yang tinggi Klien termasuk Korporasi, kementerian, dan investor institusi (rumah dana, bank swasta, dan sebagainya)

Apa yang dimaksud dengan manajemen kekayaan?

Pertemuan dengan penasihat keuangan ahli adalah langkah pertama dalam manajemen kekayaan, yang sering dikenal sebagai “manajemen kekayaan pribadi.” Ini mungkin juga seorang manajer kekayaan yang tahu bagaimana menangani dana individu-individu dengan kekayaan bersih tinggi.

Mereka juga berunding dengan pengacara pelanggan, akuntan, dan agen asuransi. Kemudian mereka membuat rencana yang disesuaikan berdasarkan tujuan klien dan tingkat risiko yang siap mereka terima.

Bagaimana manajemen kekayaan beroperasi?

Manajemen Kekayaan vs Perbankan Investasi

Orang dengan banyak uang atau “berharga” sering kali membutuhkan layanan di luar apa yang dapat diberikan oleh konselor keuangan biasa. Semakin berharga seseorang, semakin kompleks portofolio keuangan, status pajak, dan kepentingan perusahaan mereka.

Manajer kekayaan memiliki akses ke berbagai barang dan jasa keuangan yang tidak mudah diakses oleh masyarakat umum.

Teknologi ini digunakan untuk memberikan solusi yang disesuaikan untuk setiap pelanggan. Klien dapat bekerja dengan manajer kekayaan pribadi, bisnis konsultasi manajemen kekayaan, atau bagian manajemen kekayaan bank.

Manajer kekayaan juga membebankan biaya, yang biasanya merupakan bagian dari aset yang mereka kelola untuk klien. Semakin tinggi nilai aset, semakin rendah persentase biaya yang harus dibayar. Biaya bervariasi menurut bisnis, tetapi semua manajer kekayaan mendapatkan lebih banyak ketika portofolio mereka tumbuh.

Klien dengan kekayaan bersih yang sangat tinggi dapat mendirikan kantor manajemen kekayaan keluarga pribadi. Ini mungkin kantor keluarga tunggal atau kantor yang menangani masalah keuangan banyak rumah tangga.

Layanan manajemen kekayaan

Saat kekayaan klien berkembang dan layanan baru digunakan, manajemen kekayaan berubah. Sebagian besar teknik manajemen kekayaan dibangun di atas dasar perencanaan investasi. Layanan yang disediakan oleh perusahaan wealth management termasuk, namun tidak terbatas pada:

  • Mempersiapkan pensiun
  • Bantuan hukum
  • Akuntansi untuk perencanaan perumahan
  • Perencanaan dan layanan pajak
  • Rencana untuk pemberian amal
  • Perencanaan pendidikan anggota keluarga
  • Mengatur bisnis Anda
  • Manajemen hutang
  • Administrasi perawatan kesehatan dan Keamanan Sosial
  • Layanan yang berkaitan dengan asuransi
  • Keamanan pendapatan
  • Perlindungan aset itu penting.

Apa itu perbankan investasi?

Apa itu perbankan investasi?

Perbankan investasi mengacu pada berbagai layanan keuangan perusahaan yang dimiliki lembaga keuangan investasi di cabang perbankan investasi. Perbankan investasi terdiri dari dua kegiatan utama: merger dan akuisisi (M&A), pemberian nasihat dan penjaminan emisi.

Siapa klien perbankan investasi?

Klien bank investasi mungkin datang dari mana saja di seluruh dunia. Mereka adalah perusahaan, bukan orang yang termasuk dalam salah satu kategori yang tercantum:

Kementerian pemerintah

Bank investasi membantu kementerian pemerintah dalam mengumpulkan dana, memperdagangkan sekuritas, dan bisnis jual beli.

Bisnis

Untuk menjadi perusahaan publik, swasta dan publik berkolaborasi dengan bank investasi (IPO). Mereka juga dapat menggunakan masalah hutang untuk mendapatkan dana tambahan, memperluas operasi mereka, atau melakukan akuisisi. Ini selain menjual unit perusahaan dan memperoleh penelitian dan bimbingan umum keuangan perusahaan dari lembaga-lembaga ini.

Investor institusi

Investor institusional, seperti perusahaan ekuitas swasta, bertanggung jawab untuk mengelola dana orang lain. Investor institusional mengandalkan bank investasi untuk penelitian dan bantuan dalam perdagangan sekuritas. Mereka juga membantu perusahaan memperoleh bisnis portofolio dan keluar dari kepemilikan mereka melalui penjualan strategis atau IPO.

Layanan perbankan investasi

Layanan perbankan investasi

Berikut ini akan disertakan dalam bank investasi layanan lengkap:

Penasihat tentang merger dan akuisisi (M&A)

Bank investasi membantu pelanggannya, seperti perusahaan dan organisasi. Selanjutnya, prosedurnya meliputi mencari, menganalisis, dan menyelesaikan pembelian. Bank investasi akan mewakili pelanggannya dalam negosiasi.

Itu dapat memberi saran di kedua sisi kesepakatan M&A, tetapi itu hanya akan mewakili satu sisi transaksi – baik pembeli atau penjual.

Setelah menyelesaikan pembelian bisnis, bank investasi dapat membantu kliennya dalam mengatur ulang perusahaan yang baru diakuisisi.

Penjaminan

Ini adalah proses organisasi atau organisasi memperoleh uang tunai dengan menjual obligasi atau menerbitkan saham kepada investor melalui IPO. Ini bermanfaat bagi perusahaan yang membutuhkan dana untuk berfungsi dan berkembang. Dengan mempromosikan perusahaan mereka kepada investor, bank investasi membantu perusahaan-perusahaan ini mendapatkan uang tunai. Penjaminan emisi dapat dibagi menjadi tiga kategori:

Dedikasi yang tak tergoyahkan: Penjamin emisi (yaitu, bank investasi) berjanji untuk membeli seluruh masalah dan menanggung tanggung jawab keuangan penuh untuk setiap saham yang tidak terjual.

Upaya terbaik: Penjamin emisi berkomitmen untuk menjual sebanyak mungkin emiten dengan harga penawaran yang disepakati. Namun demikian, ia dapat mengembalikan unit yang tidak dapat dijual kepada penjual tanpa mengalami kewajiban apa pun.

Semua-atau-tidak: Penjualan dibatalkan jika seluruh masalah tidak dijual dengan harga penawaran, dan perusahaan penerbit tidak mendapatkan apa-apa.

Riset di bidang ekuitas, kredit, dan forex

Bankir investasi mengevaluasi, menyarankan, dan melaporkan kemungkinan investasi di kelas aset seperti bursa saham asing dan sektor industri seperti logam dan pertambangan, minyak dan gas, dan TMT (teknologi, media, dan telekomunikasi).

Hasil studi membantu dengan penerbitan obligasi/saham utama, originasi transaksi, dan penataan dan dukungan klien penjualan dan Perdagangan.

Pemasaran dan penjualan

Penjualan dan Perdagangan (S&T) adalah cabang bank investasi yang membantu mengelola keuangan bank melalui transaksi ekuitas dan obligasi.

Perbankan bisnis dan ritel

Tidak semua lembaga keuangan memiliki lisensi yang diperlukan untuk menyediakan layanan perbankan komersial dan ritel. Semua termasuk deposito, rekening tabungan, layanan cek, hipotek, dan pinjaman. Ini harus tetap berbeda, dan kontrol harus diterapkan untuk memisahkan fungsi yang berbeda. Tidak ada kemungkinan perselisihan kepentingan karena ini.

Bagaimana proses perbankan investasi?

Bagaimana proses perbankan investasi?

Pada tingkat layanan dasar dan menengah, bank investasi, atau bagian perbankan investasi bank, bertindak sebagai mediator antara berbagai pihak.

Ini memfasilitasi keuangan perusahaan dan pengambilalihan perusahaan antara perusahaan (perusahaan yang berjalan) dan investor institusi pada tingkat yang paling dasar. Perusahaan yang mengumpulkan uang dari investor kemudian menjual surat berharga atau saham dalam lelang yang dijalankan oleh perusahaan investasi.

Bank kemudian membantu mengatur surat berharga (obligasi atau saham) dengan pengelola uang yang ingin memperoleh atau menjual aset tersebut di pasar sekunder.

Itu juga ketika perusahaan keuangan memberikan analisis ekuitas dan kredit kepada investor perusahaan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah wealth management sama dengan investment banking?

Tidak. Saran manajemen kekayaan versus perbankan investasi yang disebutkan di atas akan muncul di sini.

Apa sebenarnya yang dilakukan bankir investasi?

Bankir investasi berfungsi sebagai penasihat keuangan untuk perusahaan dan, dalam kasus tertentu, pemerintah. Mereka bekerja dengan klien mereka untuk membantu mereka mengumpulkan uang. Menerbitkan saham, menetapkan kredit, menawar akuisisi saingan, atau mengatur proses penjualan adalah contohnya.

Perusahaan apa yang menyediakan layanan manajemen kekayaan?

Layanan ini disediakan oleh bisnis manajemen kekayaan dan lembaga keuangan besar yang memiliki bagian manajemen kekayaan.

Apakah perbankan investasi merupakan profesi yang menguntungkan?

Ya. Seorang Investment Banker mendapatkan salah satu gaji tertinggi dari semua pekerjaan yang berhubungan dengan keuangan secara global.

Untuk siapa manajemen kekayaan dimaksudkan?

Jika bisnis manajemen kekayaan menyediakan layanan, audiens target akan menjadi individu, keluarga, dan organisasi kepercayaan dengan kekayaan bersih tinggi. Klien mungkin organisasi komersial atau orang kaya jika disediakan oleh bank.

Manakah dari layanan kesehatan yang paling penting?

Di antara layanan manajemen kekayaan yang penting meliputi:

  • Perencanaan perumahan dan nasihat hukum
  • Jasa di bidang akuntansi dan perpajakan
  • Rencana untuk pemberian amal
  • Membantu dalam memulai atau menjual perusahaan
  • Manfaat perawatan kesehatan dan jaminan sosial diselidiki.
  • Manajemen dan bimbingan investasi, khususnya perencanaan pensiun
  • Cari dan berkoordinasi dengan para ahli di sektor apa pun untuk menjamin bahwa layanan klien mereka yang disebutkan di atas disediakan.

Kesimpulan

Kesimpulannya, manajemen kekayaan dan perbankan investasi datang dengan berbagai manfaat. Jika Anda memerlukan informasi tambahan tentang manajemen kekayaan versus perbankan investasi, rekomendasi di atas akan sangat membantu.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top