Penasihat Investasi vs Manajer Investasi

Penasihat dan manajer investasi seringkali unik. Selain itu, tidak ada pendekatan satu ukuran untuk semua dalam menggunakan layanan konsultasi keuangan. Kami membuat artikel tentang penasihat investasi vs manajer investasi ini untuk membantu Anda memahami beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan saat memilih metode terbaik. Ayo!

Penasihat Investasi vs Manajer Investasi: Representasi tabel

Penasihat Investasi vs Manajer Investasi

Tabel di bawah ini akan lebih membantu Anda dalam hal penasihat investasi vs. manajer investasi

Penasihat Investasi Manajer Investasi
Penasihat investasi adalah ahli dalam bisnis keuangan yang memberikan saran kepada pelanggan dengan imbalan biaya. Manajer investasi adalah individu atau lembaga yang mengelola portofolio efek atas nama nasabah berdasarkan tujuan dan kriteria investasi yang ditetapkan oleh nasabah.
Penasihat investasi dapat membebankan biaya manajemen berdasarkan ukuran atau efektivitas aset klien. Biaya yang dibebankan manajer investasi kepada pelanggan mereka biasanya dihitung sebagai persentase dari aset klien yang dikelola.
Penasihat investasi juga bervariasi dalam ukuran, tetapi biasanya lebih kecil dari manajer investasi. Manajer investasi dapat bervariasi dalam ukuran dari toko satu atau dua orang hingga konglomerat multi-nasional dengan kantor di banyak negara.
Penasihat investasi dapat bertindak sebagai penasihat keuangan pribadi bersama pialang saham saat bisnis berkembang. Tidak ada kemungkinan seperti itu dengan manajer investasi.

Semoga tabel di bawah ini dapat membantu Anda memahami perbedaan antara penasihat investasi dan manajer investasi.

Sekarang mari selami detail definisi penasihat investasi dan manajer investasi, peran, aktivitas, dan lainnya.

Apa Fungsi Penasihat Investasi?

Setiap individu atau organisasi yang memberikan nasihat investasi atau melakukan penelitian sekuritas dengan bayaran adalah penasihat investasi (kadang-kadang dikenal sebagai pialang saham). Ini mungkin dilakukan dengan manajemen aset langsung atau melalui rilis tertulis. Penasihat Investasi Terdaftar adalah penasihat investasi yang memiliki aset yang cukup untuk didaftarkan ke Securities and Exchange Commission (SEC) (RIA).

Bagaimana Penasihat Investasi Beroperasi

Bagaimana Penasihat Investasi Beroperasi

Penasihat investasi adalah ahli dalam bisnis keuangan yang memberikan saran kepada pelanggan dengan imbalan biaya. Penasihat investasi memiliki peran fidusia kepada pelanggan mereka, yang berarti mereka harus selalu mengutamakan kepentingan klien mereka.

Penasihat investasi, misalnya, harus memastikan bahwa transaksi klien mereka lebih diutamakan daripada transaksi mereka sendiri dan bahwa setiap rekomendasi yang mereka buat disesuaikan dengan kebutuhan, prioritas, dan kemampuan ekonomi mereka. Penasihat investasi juga harus mewaspadai setiap konflik kepentingan, baik yang nyata maupun yang dirasakan.

Struktur kompensasi penasihat investasi adalah salah satu cara mereka mencoba meminimalkan konflik kepentingan yang nyata atau yang dirasakan. Penasihat investasi diberi kompensasi melalui komisi, yang mengikat kesuksesan mereka dengan klien mereka.

Namun, pelanggan harus secara legal memberikan otorisasi ini, yang biasanya dilakukan sebagai bagian dari proses orientasi klien.

Jika mereka menangani aset senilai $100 juta atau lebih, penasihat investasi yang bekerja di Amerika Serikat harus mendaftar ke Exchange Commission pada tahun 2018. Penasihat investasi dengan aset kurang dari $1 juta masih dapat mendaftar.

Mereka harus, bagaimanapun, hanya mendaftar di tingkat negara bagian. Selain itu, dokumen tentang penasihat investasi dan bisnis afiliasinya harus disimpan untuk memungkinkan pengawasan industri.

Seorang Penasihat Investasi di Dunia Nyata

Asumsikan Anda seorang pensiunan berusia 65 tahun yang baru-baru ini menunjuk penasihat investasi untuk mengelola uang pensiun Anda. Penasihat terpilih akan diusulkan karena kepatuhannya yang ketat terhadap praktik terbaik industri manajemen investasi.

Anda baru-baru ini mengurangi rumah Anda dan memiliki tabungan pensiun gabungan sebesar $1 juta. Anda telah melakukan beberapa investasi sebelumnya dan yakin dengan kemampuan Anda untuk membeli saham unggulan.

Di sisi lain, mengenai usia dan toleransi risiko Anda, Anda terutama peduli dengan melindungi prinsipal Anda dan memastikan bahwa Anda memiliki sumber daya yang cukup untuk membiayai gaya hidup Anda selama 20 tahun ke depan atau lebih.

Penasihat investasi Anda memulai pertemuan pertama Anda dengan mengajukan serangkaian pertanyaan untuk lebih memahami rencana pensiun Anda, keadaan ekonomi, toleransi terhadap risiko, tujuan investasi, dan faktor relevan lainnya untuk menilai kebutuhan Anda.

Dia menjalani sistem remunerasinya (yang mencakup kombinasi biaya tetap dan biaya produktivitas) dan langkah-langkah yang dia ambil untuk menghindari konflik kepentingan yang nyata atau nyata.

Dia menjelaskan bahwa dia akan mendapatkan kendali bebas atas akun investasi Anda sebagai bagian dari proses orientasi dan memiliki tanggung jawab kontraktual kepada Anda sebagai kliennya. Akhirnya, dia merujuk Anda ke situs untuk memeriksa status pendaftarannya dan melacaknya.

Setelah menjawab pertanyaan Anda sepenuhnya, konsultan Anda merekomendasikan beberapa kemungkinan opsi investasi berdasarkan anggaran dan minat Anda. Setelah banyak pertimbangan, Anda memutuskan tindakan dan menyelesaikan proses yang sedang berlangsung.

Anda akan tetap berhubungan dengan penasihat Anda secara teratur di bulan-bulan dan tahun-tahun mendatang, dan dia akan memberi Anda informasi terbaru tentang status aset Anda dan mengatasi masalah apa pun yang Anda miliki.

Apa Itu Manajer Investasi?

Apa Itu Manajer Investasi

Manajer investasi adalah individu atau lembaga yang mengelola portofolio efek atas nama nasabah berdasarkan tujuan dan kriteria investasi yang ditetapkan oleh nasabah. Manajer investasi dapat menangani semua aktivitas yang terkait dengan pengelolaan portofolio klien.

Ini mencakup semuanya, mulai dari perdagangan saham sehari-hari hingga manajemen portofolio, penyelesaian transaksi, penilaian kinerja, dan pelaporan klien berdasarkan peraturan.

Peran Manajer Investasi

Manajer investasi dapat bervariasi dari toko satu atau dua orang hingga konglomerat multi-nasional dengan kantor di banyak negara. Biaya yang dibebankan manajer investasi kepada pelanggan mereka biasanya dihitung sebagai persentase dari aset klien yang dikelola.

Misalnya, seorang investor dengan persediaan $5 juta yang membayar 1,5 persen biaya tahunan kepada manajer investasi akan mengeluarkan biaya $75.000 setiap tahun.

Menurut penelitianBlackRock Inc., Vanguard Group, State Street Global Advisors, dan Fidelity Investments adalah empat organisasi manajemen investasi terbesar di dunia pada tahun 2020, dengan masing-masing $7,4 triliun, $6,2 triliun, $3,1 triliun, dan $3 triliun.

Jenis Manajer Investasi

Jenis Manajer Investasi

Investor harus memahami berbagai macam manajer investasi. Saat membangun portofolio, perencana keuangan bersertifikat sering membuat rencana keuangan yang komprehensif untuk klien yang mempertimbangkan informasi seperti pendapatan, pengeluaran, dan permintaan uang tunai di masa depan.

Seorang konselor keuangan, di sisi lain, sering menjadi pialang saham. Manajer portofolio menginvestasikan uang klien mereka secara langsung untuk menghasilkan pengembalian yang menguntungkan.

Penasihat keuangan sekarang dapat bertindak sebagai penasihat keuangan pribadi bersama pialang saham seiring berkembangnya bisnis. Lebih lanjut, Robo-advisors adalah platform fintech yang menggunakan keahlian teknologi dan investasi untuk memberikan saran keuangan dan investasi kepada konsumen.

Mereka juga menangani investasi untuk orang biasa menggunakan perangkat lunak otomatis.

Faktor yang Perlu Dipertimbangkan Saat Memilih Manajer Investasi

Investor harus mencari tahu manajer investasi seperti apa yang mereka butuhkan. Ini kemungkinan besar akan menentukan di mana mereka berada dalam proses perencanaan keuangan. Seorang investor yang baru memulai perjalanan tabungannya, misalnya, mungkin tidak membutuhkan jasa manajer portofolio.

Dia akan lebih baik dilayani dengan bekerja dengan Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP), yang dapat mendidiknya tentang dasar-dasar perencanaan pensiun. Manajer portofolio lebih disukai bagi individu yang memiliki sisa uang setelah menabung dan ingin berinvestasi di sekuritas.

Setiap keluhan masa lalu akan terungkap melalui pemeriksaan latar belakang kredensial regulasi profesional manajer investasi dan memastikan bahwa manajer memiliki keterampilan dan keahlian yang diperlukan.

Sebagian besar manajer investasi dan dana menggambarkan filosofi investasi mereka di situs web atau brosur mereka. Investor harus mempertimbangkan apakah pola pikir itu (dan jumlah risiko) dapat diterima untuk tujuan mereka. Hal lain yang perlu diperhatikan dalam memilih manajer investasi adalah:

Kemudahan kontak

Manajer investasi harus dapat diakses dan responsif terhadap kebutuhan spesifik klien. Investor harus merasa nyaman menghubungi manajer investasi mereka dalam waktu singkat untuk menyesuaikan layanan. Hal ini sah-sah saja, karena kebutuhan finansial mereka terus berubah.

Biaya dan Kinerja

Kinerja manajer investasi harus ditinjau dan dievaluasi oleh investor. Investor harus menyelidiki setidaknya lima tahun pengembalian investasi untuk menilai kinerja manajer investasi dalam situasi pasar yang beragam.

Ini juga merupakan ide yang bagus untuk melihat kinerja mereka dibandingkan dengan teman sekelas mereka untuk melihat seberapa jauh mereka telah menyimpang dari norma. Informasi ini tersedia di situs web tertentu, seperti peringkat reksa dana US News.

Beberapa ahli percaya bahwa manajer investasi harus memiliki kulit dalam permainan, yang berarti bayarannya harus proporsional dengan kinerja dan pengembaliannya.

Namun, ini mungkin tidak selalu menjadi pilihan terbaik karena meningkatkan manajemen risiko yang harus diambil untuk memenuhi standar.

Jadwal biaya

Ketika membandingkan manajer investasi, investor harus melihat struktur biaya mereka. Kelas aset investasi menentukan biaya yang dibebankan oleh manajer investasi.

Manajer investasi berbasis biaya sering kali mengungguli manajer investasi berbasis biaya. Investor juga harus berhati-hati jika struktur biaya manajer investasi sangat rendah.

Biaya manajemen, biaya kinerja, biaya penitipan, dan komisi adalah biaya dan pengeluaran umum untuk manajer investasi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah penasihat investasi sama dengan manajer investasi?

Tidak. Perbandingan penasihat investasi vs. manajer investasi di atas akan memberi Anda banyak informasi tentang hal ini.

Apakah mungkin untuk mendapatkan kehidupan yang layak sebagai penasihat investasi?

Penasihat keuangan atau penasihat investasi sangat diminati, menjadikannya salah satu pekerjaan terbaik untuk dikejar. Orang yang dengan tulus ingin membantu dan membuat perbedaan dalam kehidupan orang lain dapat memilih pekerjaan sebagai penasihat keuangan atau penasihat investasi.

Langkah-langkah apa yang perlu Anda ambil untuk menjadi manajer investasi?

Untuk bekerja sebagai manajer investasi di Amerika Serikat, Anda harus memiliki gelar sarjana di bidang keuangan dan investasi, seperti B.Com, BBA, atau BBM, atau gelar yang setara. Kursus seperti B.Com dalam Manajemen Keuangan, B.Com dalam Manajemen Investasi, dan lainnya akan memberi Anda dorongan akademis yang Anda butuhkan untuk memulai di bidang tersebut.

Apakah mungkin bagi siapa saja untuk bekerja sebagai penasihat investasi?

Ya. Salah satu kualitas penting dari profesi sebagai penasihat keuangan adalah dapat diakses oleh hampir semua orang. Hanya beberapa kualifikasi penasihat keuangan yang harus dipenuhi: Gelar sarjana di bidang apa pun diperlukan. Perusahaan Anda atau jalur profesional yang dipilih biasanya akan memutuskan lisensi atau sertifikasi industri yang sesuai.

Apakah stres bekerja di manajemen investasi?

Manajer investasi ditekankan dalam arti luas karena intensitas eksposur pasar; Anda mungkin mendapatkan atau kehilangan banyak uang dengan sangat cepat. Jika Anda memiliki dana Anda, Anda pada dasarnya adalah seorang pengusaha, dan keuntungan perusahaan Anda akan menentukan profitabilitas Anda.

Kesimpulan

Kesimpulannya, baik penasihat investasi maupun manajer memberikan berbagai manfaat. Dan jika Anda memerlukan bantuan lebih lanjut mengenai penasihat investasi vs. manajer investasi, tips di atas akan sangat membantu Anda.

Tinggalkan Komentar

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.

Scroll to Top