Perbankan Swasta vs Perbankan Investasi

Banyak siswa secara naluriah memikirkan Perbankan Investasi ketika mereka mendengar “perbankan.” Mereka juga sering memunculkan gambar blockbuster mewah seperti The Wolf of Wall Street atau Wall Street. Sebenarnya, perbankan menawarkan berbagai divisi dan tanggung jawab untuk dikejar oleh lulusan brilian, masing-masing membutuhkan keterampilan yang berbeda. Jadi, kami telah membuat posting ini tentang perbankan swasta vs perbankan investasi untuk membantu Anda.

Apa Definisi Perbankan Swasta?

Perbankan Swasta vs Perbankan Investasi

Perbankan swasta adalah layanan manajemen kekayaan menyeluruh untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi. Seorang bankir mungkin hanya memiliki 20 hingga 30 pelanggan dan memberikan layanan perencanaan keuangan yang sangat personal yang sering dilakukan setiap hari. Profesional membandingkannya dengan bekerja sebagai dokter umum.

Seorang bankir akan mendengarkan masalah keuangan klien, seperti yang dilakukan dokter dengan kesehatan pasien. Meskipun dokter umum mungkin tidak mengetahui tindakan yang tepat, mereka akan merujuk pasien ke spesialis.

Demikian pula, bankir swasta akan berkolaborasi dengan para ahli untuk memberikan ide investasi, solusi hemat pajak, transaksi lintas batas, dan perencanaan suksesi.

Keuntungan Perbankan Swasta

Perbankan Swasta vs Perbankan Investasi

Bank mengejar yang sangat kaya karena menghasilkan pengembalian yang tinggi dan memastikan aliran pendapatan pelanggan yang stabil. Pelanggan private banking mendapat untung dengan cara berikut:

Kerahasiaan

Transaksi/transaksi pelanggan dan layanan yang diberikan kepada HNWI biasanya dirahasiakan. Bank menyediakan barang-barang unik kepada pelanggan private banking mereka yang mereka rahasiakan untuk mencegah saingan menjual barang-barang yang sebanding kepada klien yang sama.

Budaya kerahasiaan dalam perbankan swasta menarik bagi orang-orang kaya karena hal itu memungkinkan mereka untuk menyembunyikan detail pribadi yang, jika dipublikasikan, dapat memberikan keunggulan yang tidak adil bagi pesaing bisnis mereka.

Mereka juga ingin menjaga operasi moneter mereka setenang mungkin. HNWI terkadang menjadi target litigasi terkait aset mereka. Mereka merasa lebih aman mengetahui bahwa informasi tersebut dirahasiakan.

Layanan dengan Diskon

Klien di industri ekspor dan impor dapat memperoleh manfaat dari nilai tukar mata uang asing yang menguntungkan. HNWI yang berinvestasi di real estat mendapat manfaat dari penasihat utama yang bertanggung jawab atas akun mereka, menyelesaikan transaksi mereka dengan cepat dan efisien.

Pengembalian Investasi Luar Biasa

Bank sering menugaskan karyawan dengan kinerja tertinggi ke segmen perbankan pribadi mereka untuk mengawasi akun HNWI. Klien sering mendapatkan pengembalian investasi yang lebih besar sebagai hasil dari teknik ini.

Rata-rata tingkat pengembalian investasi perbankan swasta adalah antara 7% dan 13%, dengan hingga 30% yang mungkin terjadi pada kesempatan langka.

Hal ini dapat dicapai karena pelanggan kaya memiliki akses unik ke instrumen investasi karena keuangan mereka yang besar. Melalui hubungan mereka dengan bank, dana lindung nilai berkinerja terbaik disertakan. Pelanggan juga menerima saran ahli tentang alternatif investasi terbaik dengan tingkat pengembalian yang tinggi dari spesialis investasi yang berpengalaman.

Apa Definisi Perbankan Investasi?

Perbankan Swasta vs Perbankan Investasi

Perbankan investasi adalah bentuk pembiayaan yang diberikan oleh bisnis keuangan atau unit perbankan kepada organisasi multinasional besar. Ini memerlukan membantu mereka dengan strategi investasi mereka.

Layanan ini membantu orang kaya, pemerintah, dan perusahaan serta organisasi penting menghasilkan atau menghasilkan uang. Tanggung jawab penting bank investasi termasuk penjaminan sekuritas baru untuk berbagai bisnis dan membantu dalam menjual sekuritas.

Anda juga akan bertanggung jawab atas merger, pembelian, dan restrukturisasi.

Organisasi skala besar, perusahaan, dan pemerintah menggunakan bank investasi untuk melakukan transaksi keuangan besar-besaran. Ini selain mendapatkan bantuan dengan keputusan keuangan penting.

Untuk melakukan ini, bank investasi sering membantu perusahaan dengan IPO (Penawaran Umum Perdana). Selanjutnya, perusahaan investasi ini akan menjual saham perusahaan atas nama korporasi di pasar terbuka.

Singkatnya, bank investasi bertindak sebagai penasihat keuangan untuk perusahaan besar, organisasi, dan pemerintah. Penasihat ini membantu perusahaan dengan penjualan dan perdagangan antara pembeli dan penjual. Ini selain membantu mereka dengan kesepakatan keuangan penting seperti transaksi M&A.

Perusahaan sering mencari bantuan profesional untuk menilai investasi mana yang akan bermanfaat dalam jangka panjang dan yang dapat mengakibatkan kerugian di masa depan.

Orang ini ahli dalam berinvestasi yang memahami kelayakan proyek besar. Orang ini disebut sebagai bankir investasi. Sebelum mengizinkan klien untuk mempertimbangkan dukungan, bankir investasi akan mengevaluasi dan memberi tahu mereka tentang bahaya proyek. Ini membantu klien menghemat waktu dan uang dalam jangka panjang.

Bagaimana Proses Perbankan Investasi?

Bank investasi menyediakan layanan perbankan investasi dengan bertindak sebagai perantara antara perusahaan dan investor. Ini terutama berkaitan dengan bursa saham dan saham.

Profesi perbankan investasi membantu perusahaan dan organisasi yang signifikan mengembangkan dan melaksanakan rencana investasi yang sukses. Ini memerlukan penetapan harga instrumen keuangan yang akurat. Sebuah bank investasi memperoleh sebagian besar saham atas nama perusahaan dalam IPO (Initial Public Offering).

Bank investasi menjual saham ini di pasar, yang bertindak sebagai proxy untuk perusahaan. Bank investasi meningkatkan pendapatan perusahaan sekaligus mematuhi semua persyaratan hukum.

Bank investasi biasanya memperoleh keuntungan dengan menaikkan harga awal saham. Ini berlaku saat menjualnya kepada investor. Hal ini selain untuk mendukung korporasi dalam menghasilkan keuntungan sebesar-besarnya dari kegiatan ini.

Jika saham dijual dengan harga yang lebih murah, bank investasi mungkin akan kehilangan uang. Jika keadaan pasar muncul di mana saham menjadi mahal, ini benar.

Sebelum meminta bantuan bankir investasi, perusahaan harus menilai kebutuhannya dan mempertimbangkan semua pilihannya. Sebelum mendekati bank investasi, perusahaan harus mempertimbangkan beberapa faktor penting.

Faktor-faktor ini termasuk jumlah uang yang dikumpulkan dan persaingan pasar. Setelah organisasi memiliki pemahaman yang kuat tentang masalah ini, ia dapat menggunakan bantuan seorang bankir investasi untuk menemukan bisnis baru untuk dibiayai.

Keunggulan Perbankan Investasi

2022, Bisnis Perbankan Swasta vs Perbankan Investasi

Seperti yang dikatakan sebelumnya, perbankan investasi membantu organisasi besar dalam membuat pilihan keuangan penting dalam berbagai cara. Ini di atas untuk memastikan bahwa mereka menghasilkan uang sebanyak mungkin.

Inilah sebabnya mengapa bank investasi mendapatkan lembaga keuangan pilihan di antara bisnis dan pemerintah. Kita dapat mengatakan bahwa perbankan investasi dan bank investasi memberikan banyak keuntungan yang dapat digunakan oleh organisasi dan perusahaan berpengaruh. Berikut ini adalah beberapa keuntungan menggunakan bank investasi:

  • Bank investasi memperlakukan pelanggan mereka dengan hati-hati dan memberi mereka informasi risiko yang diperlukan. Ini di atas keuntungan berinvestasi di bisnis atau organisasi lain.
  • Bank-bank ini berfungsi sebagai penghubung antara bisnis dan investor. Akibatnya, mereka memastikan peningkatan modal keuangan dengan membantu transaksi keuangan yang signifikan seperti akuisisi atau merger.
  • Ia melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap perjanjian dan proyek yang akan dimulai oleh pelanggannya untuk melindungi uang klien. Ini akan membantu mengurangi risiko yang terkait dengan transaksi atau proyek yang bersangkutan.

Perbankan Swasta vs. Perbankan Investasi: Representasi Tabular

Tabel di bawah ini akan lebih membantu Anda dalam perbedaan antara perbankan swasta dan investasi.

Perbankan swasta perbankan investasi
Perbankan swasta adalah layanan manajemen kekayaan menyeluruh untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi. Perbankan investasi adalah bentuk pembiayaan yang diberikan oleh bisnis keuangan atau unit perbankan kepada organisasi multinasional besar. Ini memerlukan membantu mereka dengan strategi investasi mereka.
Transaksi/transaksi pelanggan dan layanan yang diberikan kepada HNWI biasanya dirahasiakan. Ini tidak mungkin dengan perbankan investasi.
Ini kadang-kadang terjadi di perbankan swasta. Itu selalu melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap perjanjian dan proyek yang akan dimulai oleh pelanggannya untuk melindungi uang klien.
Sebagai imbalan atas sejumlah besar pelanggan bisnis yang dibawa ke bank, bank dapat memberikan layanan yang dikurangi HNWI. Ini tidak ada dalam perbankan investasi.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah ada perbedaan antara perbankan swasta dan perbankan investasi?

Ya. Kiat-kiat di atas tentang perbankan swasta vs. investasi akan sangat membantu Anda di sini.

Seperti apa hari-hari biasa dalam kehidupan seorang bankir swasta?

Posisi Anda, lokasi, jenis perusahaan, penekanan klien, dan senioritas semuanya memengaruhi kehidupan sehari-hari Anda.

Hari biasa dalam kehidupan seorang Manajer Hubungan junior akan terlihat seperti ini:

Pagi (8:30 – 12:30): Evaluasi akun klien, profitabilitas, dan aktivitas pasar dengan RM senior Anda dan beberapa Profesional Investasi. Anda menjelajahi situs web perusahaan dan Twitter untuk mencari prospek baru, mengeluarkan beberapa email push, dan melakukan beberapa panggilan dingin setelah rapat.

Makan Siang (12:00 – 13:30): Bertemu dengan salah satu MD grup Anda untuk membicarakan rencana karir jangka panjang dan bisnis PB

Siang (1:30 – 17:00): Anda menghadiri serangkaian pertemuan dengan klien dengan RM senior Anda dan menjelaskan tujuan setiap klien, kehidupan utama/perkembangan bisnis, dll. Terkadang Anda memberikan fakta dan data tentang investasi, perkebunan, dan barang pajak.

Penutupan (5:30 – 18:30): Dengan RM senior Anda, Anda mengevaluasi tindakan hari itu, merencanakan sisa minggu ini, dan menindaklanjuti dengan beberapa prospek yang Anda hubungi minggu sebelumnya.

Apa yang dimaksud dengan hari-hari biasa bankir investasi?

Hari biasa bagi seorang bankir investasi akan terlihat seperti ini:

Pagi: Bertemu dengan RM untuk menelusuri berbagai akun investasi dan memberi mereka pembaruan tentang saran terbaru Anda. Setelah itu, Anda menjalankan beberapa laporan kemajuan untuk pelanggan yang berbeda untuk membandingkannya dengan pasar dan tujuan yang mereka nyatakan.

Sore: Lakukan penelitian tentang alokasi aset alternatif untuk beberapa pelanggan yang telah memintanya, dan perkirakan pengembalian mereka menggunakan kombinasi baru ini. Anda juga menyarankan penugasan untuk beberapa prospek yang baru saja didekati oleh RM.

Terakhir, temui seluruh tim Anda untuk meninjau kejadian pasar minggu ini, barang baru yang mungkin menarik minat pelanggan, dan kesuksesan keseluruhan selama kuartal sebelumnya.

Apa yang membuat pekerjaan di perbankan swasta begitu menarik?

Berbeda dengan Investment Banking yang fokus pada transaksi, Private Banking fokus membangun relasi. Untuk memahami tuntutan klien Anda, Anda harus membangun ikatan bisnis yang sangat baik.

Anda juga harus belajar bagaimana berkolaborasi dengan akuntan, pengacara, dan konsultan keuangan terkemuka yang akan memberi Anda bantuan ahli. Ini adalah kombinasi yang hebat dari pemecahan masalah menggunakan kecerdasan dan kemampuan analitis Anda dan menyampaikan ide kepada pelanggan.

Kesimpulan

Kesimpulannya, perbankan swasta dan perbankan investasi datang dengan berbagai keunggulan. Dan jika Anda memerlukan bantuan lebih lanjut di sini, sorotan di atas tentang perbankan swasta vs. perbankan investasi akan sangat membantu Anda.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan.